Ипотека в транскапиталбанке

Содержание

Ипотека на вторичное жилье в ТрансКапиталБанке

Взять ипотеку на вторичное жилье в ТрансКапиталБанке

По состоянию на 2020 год рынок недвижимости не стоит на месте: в то время как некоторые застройщики активно действуют на первичном рынке жилья, другие субъекты рынка участвуют в сделках по купле-продаже уже введенного в эксплуатацию жилищного имущества. Ипотека на вторичное жилье в ТрансКапиталБанке — выгодные инвестиции в ваше будущее.

Выгодные условия ипотеки на вторичку в ТрансКапиталБанке

Кредит на жилье в ТрансКапиталБанке — это способ:

  • избавиться от лишних хлопот с юридическими документами;
  • получить ипотечный кредит по более низким процентным ставкам;
  • избавиться от стрессовых ситуаций, связанных с ожиданием постройки нового дома.

Получить в банке ипотечный кредит на жилищные объекты на вторичном рынке вы можете, выбрав любое из 3 банковских предложений: процентные ставки колеблются в диапазоне 4.90 — 10.50% годовых, максимальная сумма по кредиту достигает 30 млн. — все зависит от условий кредитования.

Выбрать и оформить ипотеку на вторичное жилье в ТрансКапиталБанке

Взять ипотеку на вторичное жилье можно, предварительно изучив на сайте банковские предложения банка и воспользовавшись калькулятором для простоты расчета ежемесячных платежей и просмотра сроков выплат, что банк предлагает сделать на сайте в режиме онлайн.

Ипотечные кредиты других банков

Ипотека в Транскапиталбанке: ипотечный калькулятор, условия, процентная ставка, документы и отзывы

Решить жилищный вопрос, заняться расширением жилплощади или взять крупную сумму денег в кредит можно с помощью ипотечного кредита. Ипотека Транскапиталбанка может стать отличным выбором. Из-за большого числа предложений можно запутаться в условиях, критериях и преимуществах того или иного продукта. Сегодняшний анализ программ ипотеки в Транскапиталбанке поможет выбрать оптимальный вариант и подходящие требования к заемщикам.

Банк Транскапитал

ПАО «Транскапиталбанк» — один из крупных московских банков, образованный в начале 1992 года. Главными направлениями его деятельности являются ведение вкладов, выдача кредитов корпоративным и физическим лицам, лизинг, факторинг, а также проведение операций с ценными бумагами. Банк входит в топ-40 крупнейших банков России по объему активов и размеру уставного капитала. Имеет филиалы в 23 субъектах РФ, в которые регулярно обращаются более 50 000 юридических и около 500 000 частных лиц.

Программы ипотеки Транскапиталбанка: условия

Ипотечная линейка представлена различными предложениями для всех категорий клиентов. Средства ипотеки могут быть направлены на приобретение недвижимости в жилом и коммерческом секторе, в новостройках и на вторичном рынке. Кроме того, банк выдает кредиты на личные цели под залог имеющегося жилья.

Вторичка

Оформить займ на покупку вторичной недвижимости могут частные лица и ИП. Кредит от 300 000 рублей выдается на период до 25 лет. Семьи, имеющие двух и более детей, могут внести средства материнского капитала в качестве первого взноса, минимальный размер которого составляет 5%. Погасить долг можно в любое время без взыскания дополнительных платежей. При подключении платных тарифов «Выгодный» или «Сбалансированный» ставка по ипотеке значительно снижается.

Новостройка

Программа позволяет купить в ипотеку новое готовое жилье. Максимальный период погашения долга также составляет 25 лет, диапазон сумм – от 300 000 до 12 000 000 рублей.

Рефинансирование ипотеки

Ипотечные заемщики сторонних банков могут воспользоваться программой рефинансирования ТрансКапиталБанка. Условия и требования зависят от категории клиента и недвижимости. Валюта рефинансирования – российские рубли, но валютный займ может быть конвертирован по курсу Транскапиталбанка, актуальному на дату оформления рефинансированного кредита.

По этой программе «ТрансКапиталБанк» не производит рефинансирование своих кредитов. Размер займа не может превышать половины стоимости залога. Минимальный срок действия договора кредита, который предполагается рефинансировать, должен быть не менее полугода на дату подачи заявки.

Заемщик может выбрать форму рефинансирования – сокращение объема или уменьшение срока выплат. Действие программы также распространено на ипотеку, выданную под залог имеющегося жилья.

Важно! В сделке обязаны участвовать все владельцы залоговой недвижимости. Исключение составляют супруги, у которых имеется заверенный брачный договор с указанием о долевой форме собственности имущества в залоге.

Каждый объект, который потенциально является залогом, банк рассматривает индивидуально и в случае несоответствия требованиям может дать отрицательный ответ.

При оформлении ипотечного рефинансирования необходимо учитывать возможность дополнительных расходов для оплаты следующих процедур:

  1. Получение согласия супруга или супруги, заверенного в нотариальной конторе.
  2. Проведение стоимостной оценки покупаемого в ипотеку или передаваемого в залог объекта недвижимости.
  3. Оплата государственной пошлины за переоформление залога в регистрационной палате.
  4. Покупка страхового полиса.
  5. Оформление подтверждающих справок.

Важно! При подаче заявления на оформление рефинансирования необходимо учесть, что срок оформления закладной на «Транскапиталбанк» может составить до двух месяцев. Весь беззалоговый период процентная ставка по ипотеке останется повышенной с целью покрытия возможных рисков.

Семейная ипотека

Жилищное семейное кредитование в «Транскапиталбанке» представлено программой «Ипотека в ползунках». Она позволяет приобрести первичное жилье, а также рефинансировать уже имеющийся ипотечный займ. Главным требованием для предоставления семейной ипотеки является рождение 2-го и последующего ребенка во время действия программы с 2018 года по 2022 год.

Если в семье в этот период родится второй ребенок, 6-процентная ставка по ипотечному кредиту будет действовать три года, третий, четвертый и т.д. — пять лет, при рождении 2 детей, начиная со второго — восемь лет.

Кредит под залог

В «Транскапиталбанке» можно получить возобновляемый кредит под залог недвижимости, имеющейся в собственности. Средства займа клиент может направить на личные цели многократно. В первые пять лет деньги можно снимать, погашать долг и использовать снова, при этом выплачивая только проценты. Оставшуюся задолженность можно погасить в срок до пятнадцати лет равными ежемесячными платежами.

Еще один вариант кредита под недвижимый залог от «Транскапиталбанка» является программа, позволяющая использовать заемные средства на ремонт, реконструкцию собственного жилья и на приобретение дополнительной жилплощади. Преимуществом этой программы является возможность представления неофициальных сведений о доходе.

Коммерческая недвижимость

Индивидуальные предприниматели и собственники бизнеса могут приобрести объект коммерческой недвижимости в ипотеку, например, нежилое помещение или земельный участок. Также можно получить деньги на потребительские цели с оформлением в залог коммерческой недвижимости, находящейся в собственности у заемщика. Предельный срок кредитования составляет десять лет. Размер займа должен быть не менее 300 000 рублей и не больше половины оценочной стоимости залога. Погасить задолженность можно досрочно в любое время действия договора о кредите.

Ипотека по двум документам

Практически все ипотечные программы «Транскапиталбанка» могут быть оформлены по 2 документам: паспорту и анкете заемщика. Основным условием является внесение первоначального взноса в объеме минимум 30% от оценочной стоимости выбранного для покупки объекта недвижимости. Так заемщик подтверждает банку свою платежеспособность без дополнительных справок. Пакет документов по недвижимости остается стандартным.

Использование этой программы выгодно заемщикам с высоким доходом или располагающим необходимыми средствами, но не имеющими возможности подтвердить свой доход официальными справками.

Процентные ставки Транскапиталбанка по ипотеке в 2020 году

Транскапиталбанк предлагает разнообразные ипотечные продукты, процентная ставка устанавливается в зависимости от конкретных условий каждого из них. В таблице ниже представлены минимальные значения ставок.

Вид ипотечного кредита Минимальная процентная ставка
Ипотека в ползунках 6%
Ипотека на новое и вторичное жилье 7,7%
Рефинансирование 8,4%
Ипотека без границ под залог недвижимости нежилой 21%
жилой 18%
Коммерческая ипотека 14,4%
Ипотека без первоначального взноса 7%
Кредит на любые цели под залог жилой недвижимости 10%

Чаще всего наименьшая процентная ставка предоставляется заемщику при соблюдении некоторых условий, например, внесения значительного первоначального взноса или подключения дополнительных платных опций.

Надбавки и дополнительные опции по процентам

Банк предлагает подключить тариф «Выгодный» с целью снижения процентов по ипотечному кредиту. Условием применения минимальной ставки является внесение единовременного взноса, размер которого устанавливается конкретно для каждой ипотечной программы.

Ипотечный калькулятор Транскапиталбанка

Сумма кредита Тип платежей Процентная ставка, % Материнский капитал Нет
Да Дата выдачи Срок кредита Досрочные погашения

Добавить

Дата Тип Сумма/ставка

Рассчитать погашение График Таблица

Срок 0 мес.
Сумма 0 руб.
Ставка 0 %
Переплата 0 руб.
Начало выплат 0
Конец выплат 0
Необходимый доход 0
Дата Платеж Основной долг Проценты Остаток долга Досрочные погашения

Электронный онлайн-калькулятор на нашем сайте поможет заемщику подобрать оптимальную ипотечную программу по кредиту. В ипотечном калькуляторе он сможет рассчитать сумму ежемесячного платежа с учетом условий «Транскапиталбанка», стоимости приобретаемого объекта недвижимости и размера первоначального взноса.

Требования к заемщику

Для оформления ипотеки в «Транскапиталбанке» потенциальный заемщик должен отвечать следующим критериям:

  • Возраст от 21-го до 75 лет на дату, когда клиент полностью рассчитается с задолженностью по кредиту.
  • Совокупный трудовой стаж или период действия бизнеса (индивидуального предпринимательства) – более одного года.
  • Стаж на последнем месте трудоустройства – от 3-х месяцев.
  • Приобретение недвижимости официально зарегистрированными супругами в совместную собственность.

Также необходимо согласие на оформление кредита супруга участвующего в сделке созаемщика, заверенное нотариально. Оно может быть составлено и в произвольной форме в присутствии уполномоченного банковского работника.

Необходимые документы для ипотеки

Оформление ипотеки производится по паспорту и заполненной анкете заемщика с ИНН организации работодателя при выполнении условий:

  • Подана заявка на получение кредита суммой до 12 миллионов рублей.
  • Внесен первоначальный тридцатипроцентный взнос.

В остальных случаях перечень документов стандартный и включает кроме паспорта и анкеты:

  • Документы о доходе за последний квартал: справка НДФЛ-2, по банковской форме или от ПФР.
  • Заверенная копия трудовой книжки, договора ГПХ или контракта.

Банк может дополнительно запросить:

  • Сертификат на маткапитал и документ об остатке его средств от ПФР.
  • Устав организации, бухгалтерский баланс, налоговая отчетность — для бизнес-владельцев.
  • Документ о регистрации, налоговые декларации, ИНН — для предпринимателей.

Как подать заявку

Можно лично посетить офис банка или оформить заявку через интернет. Предварительно произвести расчет по ипотечным платежам можно в калькуляторе на нашем сайте. Для подачи заявки на ипотеку в режиме онлайн заполните анкету на сайте «Транскапиталбанка» и отметьте предпочтительные условия. Далее сотрудник банка позвонит по указанному контактному телефону и пригласит в офис для заполнения анкеты.

Срок рассмотрения

Банк изучает документы клиента, официальные справки, характеристики залога, другие обстоятельства и принимает решение об одобрении заявки, сумме, сроке, ставке и остальных условиях кредитования либо об отказе в выдаче. Обычно средний период рассмотрения составляет 2-3 рабочих дня.

Что делать после одобрения

При принятии банком положительного решения заемщик ищет подходящий объект недвижимости для приобретения его в ипотеку, представляет банку необходимые документы и сведения по нему. Далее при соответствии помещения требованиям «Транскапиталбанка» назначается проведение независимой экспертизы для оценки его фактической стоимости. Потом назначается дата, когда стороны должны подписать договор о предоставлении ипотечного займа.

Страхование

Страхование залоговой недвижимости является основным требованием для оформления ипотеки. Также желательно оформить полис личного страхования заемщика. Ипотека должна быть застрахована от следующих рисков:

  • Повреждение и полное уничтожение недвижимости по причине стихийных бедствий, пожаров, взрывов бытового газа, дефектов конструкций сооружений, аварий и незаконных действий других лиц.
  • Ограничение или полное прекращение права на собственность.
  • Потеря способности к труду, смерть должника и поручившихся лиц.

Страховые компании, имеющие лицензию для страхования рисков заемщиков Транскапиталбанка: Сургутнефтегаз, СОГАЗ, Согласие, Энергогарант, Зетта, КРК-страхование.

Отказ от страхования жизни и утери трудоспособности приводит к увеличению ставки на 2,5%, при отказе от страховки титула по вторичке добавляется +1%.

Плюсы и минусы ипотеки в Транскапиталбанке

При выборе банка и оптимального кредитного продукта для ипотеки необходимо оценить все особенности рассматриваемого предложения. Основные причины оформить ипотечный кредит в Транскапиталбанке:

  • Большое количество ипотечных продуктов.
  • Конкурентные значения ставок.
  • Стоимость кредита не повышается при отсутствии личного страхования.
  • В Транскапиталбанке можно оформить ипотеку по двум документам.
  • Подключение платной опции снижает ставку и позволяет сэкономить значительную сумму.
  • Долгий – до двадцати пяти лет — срок кредитования.
  • Возможность рассмотреть иностранцев и лиц без гражданства РФ.

К недостаткам относятся отсутствие программ государственного субсидирования ставки по ипотеке, льгот военнослужащим, высокая %-ая ставка без подключения платных тарифов.

Отзывы реальных людей

Выбирая вариант для ипотеки, стоит изучить отзывы клиентов:

  • Спешу поделиться моим опытом сотрудничества с Транскапиталбанком и оставить отзыв по ипотеке. Приятно удивлена качеством обслуживания. Нет длинных очередей, на звонки отвечают оперативно, а если заняты, то обещают перезвонить. Я рефинансировал ипотечный кредит от Райффайзенбанка и перешел в Транскапиталбанк по программе семейной ипотеки под 6% годовых. Там работают приятные в общении и внимательные сотрудники, отвечающие на все возникающие вопросы и помогающие разобраться во всех непонятных моментах. Буду надеяться, что в дальнейшем обслуживание останется на таком же уровне.
  • Оформил рефинансирование ипотеки ВТБ в Транскапиталбанке по процентной ставке, меньшей, чем было изначально. Все получилось быстро и выгодно! Внести платеж в счет погашения кредита можно в офисе банка буквально за несколько минут без огромной очереди. Рекомендую и жду еще большего снижения ставки!
  • Подал заявку на рефинансирование ипотеки. В Транскапиталбанке мне предложили 9,5%. Ставку не меняли, то есть тот процент, что предложили изначально, впоследствии и оформили. Также я подключил платную опцию и оплатил единовременный 3-процентный взнос. За это банк снизил ставку на 1%. Экономия за весь период составит 500 000 рублей, а платеж был 60 000 рублей.

Итак, при выборе оптимальной программы ипотеки Транскапиталбанка стоит ознакомиться с отзывами. Для принятия решения можно использовать ипотечный калькулятор для расчета платежа в Транскапиталбанке. Можно оперативно и наглядно оценить свои финансовые возможности, определить оптимальную сумму и условия. Необходимо предоставлять только достоверные данные и документы. Так шанс на получение одобрительного решения по заявке значительно возрастет.

Подать заявку на ипотеку в Транскапитал банка и еще семь банков прямо на нашем сайте можно по этой ссылке, а если вам требуется помощь специалиста, то рекомендуем записаться на бесплатную консультацию через онлайн-консультанта.

Также вам будет интересно узнать про проценты по ипотеке в других банках.

Ждем ваши вопросы и будем благодарны за оценку поста и репост.

Ипотечный калькулятор ТрансКредитБанка

Ипотечный калькулятор ТрансКредитБанка содержит базовые данные о всех ипотечных продуктах банка, поможет рассчитать стоимость выбранного Вами кредита и подготовить таблицу предстоящих платежей в режиме онлайн.

ОАО «ТрансКредитБанк» за долгие годы своей деятельности стал одним из крупнейших в России (входит в топ-15 банков по собственным активам). У банка большое количество отделений, банкоматов и пунктов выдачи наличных.

ТрансКредитБанк предлагает широкий ассортимент ипотечного кредитования, которое включает в себя предоставление кредита на приобретение квартир на первичном рынке недвижимости, кредит под залог движимого или недвижимого имущества, а также ипотечный кредит для сотрудников предприятий ОАО «РЖД» как на первичном, так и на вторичном рынке жилья. Заявки на получение ипотечного кредита рассматриваются в течение 5 рабочих дней.

Программы кредитования ипотеки

Программа кредитования Аванс Краткое описание Срок кредита %Ставка в рублях % Ставка Доллары
Ипотечный кредит на приобретение квартир на этапе строительства 20% Кредит на приобретение квартир на первичном рынке недвижимости у НО «Фонд Жилсоципотека» или ЗАО «Желдорипотека» под поручительство НО «Фонд Жилсоципотека» или ЗАО «Желдорипотека». От 1 года до 15 лет 13, 14%
Кредит на любые цели под залог недвижимого имущества Кредит на любые цели под залог квартиры, имеющейся в собственности. От 1 года до 5 лет 16,17%
Ипотечный кредит для сотрудников предприятий ОАО «РЖД» 10% Кредит на приобретение объектов недвижимости для сотрудников предприятий ОАО «РЖД» на коммерческих условиях и при предоставлении субсидии ОАО «РЖД» как на первичном, так и на вторичном рынке жилья. От 1 года до 25 лет 10,5–13,5% 14%

Чтобы приступить к расчету, заполните поля формы ниже

Сопутствующие разделы:
Ипотека калькулятор

Ипотека Транскапиталбанк

Ипотека от ТрансКапиталБанка ориентирована на широкую аудиторию заемщиков. Этот банк свел к минимуму количество справок для оформления ипотеки, поэтому его клиенты могут оформить займ в рекордно быстрые сроки, а сам кредит выдается практически без отказов. Кроме того, ТрансКапиталБанк предлагает программы без первоначального взноса и с выгодными ставками, поэтому сервис CreditZnatok советует вам обратить внимание на предложения этого кредитора.

Популярные программы

  • Ипотека в ползунках — программа с очень привлекательной процентной ставкой — от 6%, которую начисляют при рождении 2-3 ребенка. Она действует в течение 3-5 лет, в течение которых можно выплатить всю ипотеку.
  • Готовое жилье — по этой программе предлагаются очень выгодные условия при оформлении по двум документам. Если заемщик оплатит 30 % первоначального взноса, для оформления понадобится только паспорт и справка о доходах. При оплате половины стоимости ставка снижается до 7,7%.
  • Без границ — револьверная программа (с возобновляемым кредитным балансом), доступная даже для заемщиков с плохой кредитной историей. Особенность предложения — выдача кредита под залог недвижимости.
  • 0-0-7 — этот кредит выдается только при покупке жилья у связанных с банком застройщиков, которые работают и в Москве, и в провинции. При соблюдении условий получения займа банк предлагает 7% на семь лет, при нулевом первичном взносе.

Условия оформления

Для оформления ипотечного кредита в ТрансКапиталБанке заемщику понадобится паспорт, справка о доходах, копия трудовой книжки, документы на залоговое имущество, согласие поручителя и созаемщика. Однако некоторые программы регламентируются условиями — в ТрансКапиталБанке можно оформить займ всего по двум документам.

Процентная ставка определяется исходя из множества нюансов. Заемщики могут рассчитать ставки банка самостоятельно, используя ипотечный калькулятор. При этом нужно понимать, что проценты зависят от готовности оплатить часть стоимости жилья и срока кредитования. Поэтому заемщик должен рассчитать первоначальный взнос и скопить нужную сумму до обращения в банк.

Условия снижения процентной ставки в соответствии с сегментацией клиентов Банка:
Опция «Партнер» -0.10 п.п.
Опция «Престиж» -0.20 п.п.
Опция «Премиум»-0.35 п.п.
Тариф «Выбери свою ставку» (условия снижения процентной ставки по выбору заемщика)Тариф Снижение ставки Размер платежа за снижение ставки (% от суммы кредита) Экономный не изменяется -0,0% Практичный снижение ставки на 0,5%, Сбалансированный снижение ставки на 1,0%, Выгодный снижение ставки на 1,5%.
Размер платежа за снижение ставки (% от суммы кредита):
Экономный -0.0%
Практичный — 1.5%
Сбалансированный — 3%
Выгодный -4.5%
Уменьшение процентной ставки на 1 п.п. — приобретение недвижимости с баланса Банка(ТКБ БАНК ПАО, либо АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО)); на 0.75 п.п. — работники государственных, муниципальных и бюджетных предприятий(при условии подтверждения постоянной занятости и доходов). Не применимо для упрощенного пакета документов;
Увеличение процентной ставки на 0.50 п.п. -индивидуальный предприниматель и/или собственник бизнеса (в рамках данной программы физическое лицо относится к категории «собственник бизнеса», при условии, что он является учредителем/акционером компании, при этом его доля в уставном капитале компании составляет не менее 10%), предоставление упрощенного пакета документов (при условии выполнения требований программы); на 0.25 п.п. — более 2-х физических лиц участвующих в кредитной сделке (коэффициент применяется в отношении каждого дополнительного участника сделки: заёмщика / поручителя / залогодателя), на момент подачи заявки стаж на текущем месте работы не соответствует требованиям Банка, на момент подачи заявки общий трудовой стаж не соответствует требованиям Банка, на момент подачи заявки срок существования бизнеса не соответствует требованиям Банка; на 6 п.п. — Непредоставление Закладной в Банк в течение шести месяцев с даты выдачи разрешения на ввод строительного объекта в эксплуатацию.В случае предоставления Закладной после данного увеличения, процентная ставка может быть снижена до первоначального уровня.
Минимальная сумма кредита при использовании материнского капитала(вне зависимости от региона)-800000 рублей.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *