Процент по ипотеке россельхозбанк

В 2020 году Россельхозбанк планирует понизить процентные ставки на ипотеку, что должно значительно повлиять на динамику их оформлений. При получении ипотеки в Россельхозбанке, преимуществом специальных ипотечных кредитов является возможность выбора способа погашения кредитных задолженностей – аннуитетной или дифференцированной.

Сравнение аннуитетного и дифференцированного способа погашения кредита на примере

Процентная ставка по ипотеке в Россельхозбанке в 2020 году на сегодня

Процент по ипотеке выступает основным инструментом привлечения клиентов. Этим объясняются постоянные попытки банка снизить ее размер.

На текущий год руководством Россельхозбанка принято решение определять процентную составляющую по каждому заемщику индивидуально.

Более выгодные ставки предоставляются клиентам банка, которые:

• Получают заработную плату на карту Россельхозбанка.
• Имеют действующие депозитные договора.
• Для покупки жилья используют материнский капитал.

На лояльные условия кредитования также могут претендовать пенсионеры.

Средняя ставка и объем выданных ипотечных кредитовСредняя процентная ставка по займам на жилье в 2020 году варьируется от 13 до 15,6% годовых.

В зависимости от прочих условий процент за пользование ипотечным кредитом может составлять от 7,5% до 15,6% годовых.

Специальные ипотечные программы и проценты

В рамках выдачи займов на покупку жилья от Россельхозбанка открыто несколько спецпрограмм предоставления ипотечных кредитов:

1. Целевые кредиты, которые предусматривают обязательное наличие залога. Такая ипотека выдается под 11,5% годовых.
2. Заключение договора кредитования на основании двух документов. Заемщик обязан внести 50%.в качестве первоначального взноса. Денежные средства выдаются под 12% годовых.
3. Государственная программа заемщиков. Такие кредиты обойдутся соискателям не более чем в 10,9%.
4. Ипотека на покупку квартир в еще строящихся домах. Обязательным условием данной программы является то, что застройщик должен быть из числа партнеров банка. Процентная ставка может варьироваться от 7 до 8% в год.

Процентные ставки по ипотеке в РСХБ

Потенциальный клиент, принимая решение о приобретении жилья в кредит, должен иметь представление об уровне кредитной нагрузки.

Зная ежемесячные суммы платежей, заемщик сможет оценить реальные возможности получения такого кредита и его дальнейшего погашения.

Для этого создан ипотечный калькулятор. Для составления графика погашения займа необходимо внести следующие данные:

• Сумма кредита.
• Первоначальный взнос.
• Период, на который планируется взять кредит.
• Предпочтительная схема погашения.

При заключении ипотечных договоров могут быть дополнительные платежи. Эти суммы также учитываются калькулятором при расчете ежемесячных платежей.

Основные требования Россельхозбанка при оформлении ипотеки

Чтобы получить ипотеку в Россельхозбанке, потенциальному клиенту необходимо соответствовать основным требованиям:

1. Быть гражданином России.
2. Возраст заемщика при подписании договора должен быть минимум 21 год.
3. На момент погашения кредита полностью клиенту не должно исполниться 65 лет.

Полный список требований размещенных на официальном сайте банка

Особое внимание уделяется трудовому стажу. Срок трудовой деятельности на последнем месте работы должен составлять не менее шести месяцев. Наряду с этим за последние пять лет заемщик обязан иметь не менее 12 месяцев общего стажа.

Иные программы по получению кредита в Россельхозбанке

Одним из самых выгодных предложений является целевая программа на приобретение жилья с отсутствием первого взноса. Такие условия возможны только при предоставлении недвижимости, находящейся в собственности соискателя, под залог.

Деньги выдаются на срок до 30 лет на стандартные для ипотеки суммы – от 100 000 до 20 миллионов рублей.

Стоит отметить, что физическим лицам предоставляется возможность получить практически новую квартиру на весьма выгодных условиях.

Вместе с этим не стоит забывать об обязательном первоначальном взносе, который предоставляется на нижеописанных условиях:

Случаи, которым требуется первоначальный взнос	Минимальный первоначальный взнос
Приобретение жилья по договору покупки-продажи либо участие в долевом строительстве	От 30%
Покупка жилища с наличием земельных участков вторичного пользования	От 25%
Покупка квартиры, таунхауса, земельного участка по договору купли-продажи	От 15%
Приобретение квартиры по участию в долевом строительстве	От 20%

Наряду с этим стоит помнить, что максимальная сумма предоставляемых средств не может превышать 70% от стоимости предоставляемой недвижимости как залог.

Процентная ставка по таким кредитам может достигать 15% в год.

Будет полезно просмотреть:

Ипотека под материнский капитал

У Россельхозбанка существуют и другие кредитные программы, среди которых следует выделить выдачу средств на покупку жилья под материнский капитал для молодых семей. Она предоставляет возможность погашения первоначального взноса государственными средствами.

Но следует учесть, что такие финансы выдаются в течение от одного до трех месяцев, на что может согласиться не каждый застройщик или продавец.

Но в основном условия для приобретения недвижимости совпадают со всеми остальными, а процентные ставки варьируются около 9% годовых процентов.

Ипотека «Молодая семья»

В Россельхозбанке работает программа льготного ипотечного кредитования «Молодая семья».

Этим кредитом могут воспользоваться семьи, которые соответствуют следующим критериям:

1. Ни один из супругов не должен быть старше 35 лет.
2. Семья состоит из одного родителя не старше 35 лет и одного или нескольких детей.

Обязательным условием выдачи займа по данной программе является внесение первоначального взноса.

Ставки по кредиту по программам «Материнский капитал» и «Молодая семья»:

В зависимости от типа приобретаемого жилья взнос может составлять:

• 10% от стоимости жилья на вторичном рынке.
• 20% от оценочной стоимости квартиры из новостройки.

По условиям ипотеки для молодых семей в случае появления ребенка банк предоставляет отсрочку по уплате тела кредита на период до трех лет.

Военная ипотека

Если же вы являетесь военнослужащим, то военная ипотека для участников НИС у Россельхозбанка обеспечит выгодные процентные ставки.

Согласно ее условиям, можно взять ипотеку под 10,75% годовых на сумму до 1,95 миллиона рублей.

Стоит учесть, что ипотечное кредитование предполагает собой первоначальный взнос не менее 10% выдаваемой суммы, а срок на выплату кредитных средств может варьироваться от 3 до 24 лет. В таких случаях залогом выступает приобретаемый объект жилья.

Возможные нюансы при оформлении ипотеки

Для получения кредита под выгодную процентную ставку следует провести оценку недвижимости для получения ипотеки. Согласно ей, определяется стоимость и тип приобретаемого жилья, ведь от этого напрямую зависит размер годовой процентной ставки.

Вместе с этим запрашиваемая сумма кредита также имеет значительное влияние на условия предоставления ипотечного кредита в Россельхозбанке.

Рекомендуем к просмотру:

Предоставленные клиентом документы также могут повлиять на решение банка, а для успешного получения ипотеки понадобятся такие бумаги:

1. Свидетельства о рождении детей.
2. Копия трудового контракта или книги.
3. Документы, отражающие нынешнее финансовое состояние клиента.
4. Свидетельство о бракосочетании.
5. Документы на приобретаемое жилье или земельный участок.
6. Военный билет и приписное свидетельство.

Фотогалерея с образцами документов:

Свидетельство о рождении детей Свидетельство о бракосочетании Трудовая книжка Трудовой договор Справка 2-НДФЛ Военный билет Приписное свидетельство

Наряду с этим стоит помнить, что для оформления ипотеки необходимо внести залог, роль которого может играть имущество заемщика или поручителя.

Важную роль при выдаче кредита играет и тот фактор, что возраст клиента не должен превышать 65 лет на момент окончания погашения ипотечной задолженности.

Выгодные предложения от партнеров-застройщиков Россельхозбанка

Среди целевых кредитных программ можно встретить специальные условия по предоставлению денег на жилье от Россельхозбанка под крайне выгодный процент – от 5,17%. На сегодняшний день на кредитном рынке не имеется аналогов такой ипотеке.

Такой кредит возможен в случае покупки жилья у партнеров-застройщиков. С полным списком таких партнеров можно ознакомиться на официальном сайте Россельхозбанка.

Перечень документов, снижающих процентную ставку

После общего снижения процентной ставки на ипотеку, многие заемщики стали интересоваться возможностью понижения стоимости ипотеки, оформленной по более высоким ставкам.

Россельхозбанк предоставляет такие возможности всем своим клиентам, но для этого следует рассчитать, под каким процентом вам придется оформлять новый договор, ведь переход также может занять некоторое время.

Для этого следует предоставить в Россельхозбанк такие документы, как:

• Паспорт гражданина РФ.
• Приписное свидетельство и военный билет.
• Справка о доходах.
• Заявление о снижении процентной ставки в связи со сменой рыночных условий.

На фоне снижений процентных ставок на вторичное жилье также участились случаи смены кредитора путем погашения старых задолженностей новым банком, у которого будет открыт новый ипотечный кредит.

Вместе с этим стоит помнить, что Россельхозбанк потребует заново проходить процедуру подтверждения платежеспособности клиента путем сбора необходимых документов для определения новых процентных ставок.

Подведение итогов ипотечных программ

Россельхозбанк снизил процентные ставки как для новых клиентов, так и для уже имеющихся заемщиков. Это позволяет выплачивать средства согласно ипотечному кредитованию под меньшим процентом без различных «подводных камней», что более выгодно для заемщика.

Существует много программ, позволяющих получить ипотечные средства на дом с земельным участком по более выгодным процентным ставкам. Так сегодня у Россельхозбанка предоставляется возможность получить ипотеку для военнослужащих, пенсионеров, молодых семей, наряду с этим практически все несут в себе цель уменьшить процентную ставку.

Видео по теме:

Ипотека в Россельхозбанке в 2020 году: условия и процентные ставки

Процентные ставки ипотеки в Россельхозбанке в 2020 году: смотрите действующие сегодня условия получения жилищного кредита на дом, вторичное жилье и новостройки. Представлены особенности их оформления, требования к заемщикам и объектам, а также список необходимых документов. Онлайн-калькулятор поможет рассчитать платеж.

Какие ипотечные программы сегодня есть в Россельхозбанке

Сегодня в Россельхозбанке (РСХБ) имеется несколько программ ипотечного кредитования. Различные условия и ставки предлагаются для покупки разных видов недвижимости:

1. Квартиры в новостройках;

2. Вторичное жилье;

3. Жилые дома;

4. Без первоначального взноса.

Имеются также специальные льготные предложения:

1. для молодых семей и с использованием материнского капитала;

2. с государственной поддержкой семей с детьми под 4,7%.

Кроме этого Россельхозбанк сегодня проводит акции по снижению ставок «Мечты сбываются», в рамках которой снижена минимальная ставка, и «Дом мечты». Подробнее об условиях акций

В этом обзоре представлены условия основных ипотечных программ Россельхозбанка на сегодняшний день. На нашем сайте 10Банков имеется также ипотечный калькулятор, с помощью которого можно примерно рассчитать размер ежемесячного платежа в зависимости от суммы и срока кредитования.

Ипотечные программы Россельхозбанка в 2020 году

Условия ипотечных программ в Россельхозбанке сегодня очень гибкие. На величину процентной ставки влияет категория заемщика (бюджетники, зарплатные или надежные клиенты с хорошей кредитной историей), а также размер первоначального взноса и общая сумма займа.

Сделано все это наверняка с благой целью — для того, чтобы как можно больше людей с разным достатком могли позволить себе приобрести жилье. Но зато и разобраться в получившемся хитросплетении условий и процентных ставок довольно сложно.

Ипотека на новостройки

Ипотечные кредиты на первичное жилье в Россельхозбанке сегодня выдаются на следующих условиях:

• Ставка: от 9,75%;
• Сумма: до 60 млн. руб.;
• Срок: до 30 лет;
• Первый взнос: от 15%;
• Рассмотрение: до 5 дней.

Рассчитайте ежемесячный платеж на ипотечном калькуляторе

Ипотека на вторичное жилье

Ипотечные кредиты на вторичное жилье в Россельхозбанке сегодня выдаются на следующих условиях:

• Ставка: от 10,2%;
• Сумма: до 60 млн. руб.;
• Срок: до 30 лет;
• Первый взнос: от 15%;
• Рассмотрение: до 5 дней.

Ипотека на жилые дома

Ипотечные кредиты в Россельхозбанке на приобретение жилого дома или земельного участка под строительство сегодня выдаются на следующих условиях:

• Ставка: от 13,35%;
• Сумма: до 60 млн. руб.;
• Срок: до 30 лет;
• Первый взнос: от 15%;
• Рассмотрение: до 5 дней.

Целевая ипотека

Так в Россельхозбанке назвали ипотечный кредит без первоначального взноса. Чтобы оформить ее, клиенту не надо собирать крупную сумму на первый взнос. Но придется передать в залог банку уже имеющуюся у вас (либо у вашего Созаемшика / Поручителя) квартиру или дом.

Деньги выдаются на следующих условиях:

• Ставка: от 10,10%;
• Сумма: до 20 млн. руб.;
• Срок: до 30 лет;
• Первый взнос: отсутствует;
• Рассмотрение: до 5 дней.

Ипотека с государственной поддержкой семей с детьми

Ипотечный кредит с государственной поддержкой сегодня выдается на приобретение строящегося или готового жилья у застройщика, а также на рефинансирование ранее предоставленного ипотечного кредита.

Средства можно получить на следующих условиях:

• Ставка: от 4,7%;
• Минимальная сумма: 100 000 рублей;
• Максимальная сумма:
  ⋅ 12 млн рублей (для объектов, расположенных на территории Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской области);
  ⋅ 6 млн рублей (для объектов, расположенных в других городах и регионах России).
• Общая сумма: не более 80% от стоимости приобретаемой недвижимости;
• Срок: до 30 лет;
• Первый взнос: 20%;
• Рассмотрение: 5 дней.

Как оформить ипотеку в РСХБ

Процедура оформления займа в Россельхозбанке такая же, как и в других банках.

1. Первым делом надо подать заявку. Проще всего сделать это онлайн, например, на официальном сайте Россельхозбанка. Там вы укажете свои ФИО, дату рождения, телефон и адрес электронной почты. После этого сотрудник банка свяжется с вами, чтобы объяснить, что делать дальше.
2. После того, как вы соберете документы и подадите их в банк, вашу кредитную заявку банк рассмотрит в срок до 5 дней.
3. Если решение будет положительным, то вам единовременно перечислят всю сумму.

Как погашать займ

Сегодня банк предлагает заемщику самому выбирать как возвращать деньги банку: дифференцированными или аннуитетными (равными) платежами. Главное делать это ежемесячно.

Допускается также полное или частичное досрочное погашение кредита. Оно проводится без моратория и комиссий.

Кто может взять ипотеку в Россельхозбанке

Банк предъявляет довольно строгие требования к потенциальным клиентам.

1Гражданство.

Российская Федерация.

2Регистрация.

На территории РФ по месту жительства или пребывания.

3Возраст.

От 21 года до 65 лет (на момент полного возврата кредита). В особых случаях можно выплачивать ипотеку и до 75 лет.

4Стаж работы.

Требования к стажу отличаются в зависимости от категории заемщика.

• Физические лица: не менее 6 месяцев на текущем месте работы и не менее 1 года общего стажа за последние 5 лет;
• Зарплатные и «надежные» клиенты: не менее 3 месяцев на последнем месте работы и не менее 6 мес. общего непрерывного стажа за последние 5 лет;
• Пенсионеры: на клиентов, получающих пенсию на счет, открытый в АО «Россельхозбанк», требование о наличии общего стажа работы не менее 1 года за последние 5 лет не распространяется.
• Граждане, ведущие ЛПХ: наличие записей в похозяйственной книге органа местного самоуправления о ведении гражданином ЛПХ в течение не менее 12 месяцев до даты подачи заявки на кредит.

? Кто может платить ипотеку Россельхозбанка до 75 лет?

Оформить ипотеку в РСХБ пенсионеры до 75 лет могут при одновременном соблюдения следующих условий:

• наличие Созаемщика (срок возврата денег наступает до исполнения Созаемщику 65 лет);
• до момента исполнения Заемщику 65 лет должно пройти не менее половины срока ипотеки.

? Кто может стать Созаемщиком?

В качестве Созаемщиков можно привлечь не более 3-х человек, в том числе не родственников. А вот супруг или супруга Заемщика привлекается в качестве Созаемщика в обязательном порядке.

Какие документы нужны для ипотеки в Россельхозбанке

Для оформления ипотечного кредита надо собрать и представить в РСХБ целый пакет документов. Среди них:

1. Паспорт гражданина РФ;
2. Военный билет (для мужчин в возрасте до 27 лет);
3. Документы о семейном положении и наличии детей;
4. Справки, подтверждающие финансовое состояние и трудовую занятость;
5. Документы по кредитуемому объекту недвижимости.

Перечень требуемых документов может быть изменен по усмотрению банка.

Какие доходы учтут при определении размера займа?

Россельхозбанк принимает как один, так и несколько видов доходов:

• по основному месту работы;
• полученные по иному месту работы (совместительство);
• от предпринимательской деятельности (кроме кредита на срок свыше 36 месяцев);
• пенсионные выплаты;
• от ведения личного подсобного хозяйства (ЛПХ);
• доходы от иных источников, разрешенных законодательством, подтвержденные документально:
• по договорам аренды недвижимости (подтвержденные документально);
• вознаграждения от использования интеллектуальной собственности;
• по договорам гражданско-правового характера.

Если собственных доходов не хватает, чтобы получить ипотечный кредит на необходимую сумму, то можно привлечь до 3-х созаемщиков. Кстати, они не обязательно должны быть родственниками заемщика.

Супруг или супруга привлекается в качестве Созаемщика в обязательном порядке.

Вопросы и ответы

? Кто относится к «надежным» клиентам?

К «надежным» клиентам относятся клиенты с положительной кредитной историей как в самом Россельхозбанке, так и в других банках. При этом с даты успешного погашения какого-либо займа должно пройти не менее 1 года.

? Кто относится к зарплатным клиентам?

К зарплатным клиентам относятся работники предприятий, являющихся участниками «зарплатного проекта» АО «Россельхозбанк», физические лица, получающие заработную плату на счет в РСХБ.

? Можно ли использовать материнский капитал в качестве первого взноса?

При получении ипотеки в Россельхозбанке можно использовать материнский капитал как первоначальный взнос. Размер первого взноса в этом случае рассчитывается по условиям ипотеки для молодой семьи. Маткапитал необходимо направить на погашение задолженности по ипотеке в течение 3 месяцев с даты выдачи кредита.

Выводы: выгодно ли сегодня брать ипотеку в Россельхозбанке

С помощью ипотечного кредита Россельхозбанка можно купить загородный дом, квартиру или апартаменты в городе, а также приобрести земельный участок под жилье.

Банк выдает деньги под сравнительно низкие процентные ставки. Наиболее выгодные условия получат зарплатные клиенты, лица с хорошей кредитной историей и работники бюджетных организаций. Есть специальные условия кредитования для молодых семей и при использовании материнского (семейного) капитала.

Чтобы получить минимальную ставку надо внести первоначальный взнос, как минимум 20% от стоимости приобретаемой недвижимости. Придется также оформить страховку на весь срок возврата долга, иначе ставку будет увеличена. Зато можно подтверждать доход справкой не 2-НДФЛ, а по форме банка.

Приятным бонусом для клиента можно считать возможность выбора способа погашения займа – равными или дифференцированными платежами.

Контакты для справок

Официальный сайт

Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка на сегодня в 2020 году, калькулятор

Статистика неутешительна: многие российские семьи не могут позволить себе приобрести недвижимость за наличный расчет. Благо, благодаря многочисленным предложениям банков и иных финансовых организаций все же появилась возможность стать обладателем собственных квадратных метров. Все, что нужно для этого – подать заявку на кредит. Так, в компании Россельхозбанк ипотека процентная ставка по которой начинается с 4,7% годовых выдается быстро и без лишней бумажной волокиты. Далее в статье все актуальные предложения данного банка.

Процентные ставки по ипотеке в Россельхозбанке на сегодня

На данный момент в рассматриваемой финансовой организации функционируют несколько программ по жилищному кредитованию. Отличаются они категорией заемщика, видом приобретаемой недвижимости, количеством предоставляемых документов.

Это предложение актуально для участников НИС – накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих. Основные требования к потенциальным заемщикам таковы: возраст от 22 до 50 лет, участие в НИС сроком от 3 лет. Потратить заемные средства возможно на следующие виды жилья:

• квартира в новом доме по договору участия в долевом строительстве;
• квартира на вторичном рынке;
• земельный участок с расположенным на нем жилым строением.

Процентная ставка по программе составляет 9%, максимальной срок предоставления займа равен 20 годам. Обязательное условие для получения кредита – наличие собственных средств в размере 10% от стоимости недвижимости.

Ипотека по двум документам

Идеальный вариант от Россельхозбанка для клиентов, у которых нет возможности подтвердить свою платежеспособность. Все, что потребуется предъявить при подаче заявки на заем: паспорт гражданина РФ, второй документ на выбор (водительские права, заграничный паспорт, СНИЛС, военный билет, удостоверение сотрудников федеральных органов власти).

Программа подразумевает удовлетворение заявителя следующим условиям:

• гражданство РФ;
• возраст в диапазоне 21-65 лет;
• стаж работы: минимум полгода на текущем месте ведения трудовой деятельности. При этом за последние 5 лет общий опыт должен составлять от 1 года.

Кредитные деньги разрешается направить на приобретение:

• квартиры на вторичном рынке;
• земельного участка с домом;
• квартиры на первичном рынке при условии финансирования строительства Россельхозбанком.

Процентная ставка по кредиту начинается от 10,9% годовых, максимальное время выплат – 25 лет. Требуется наличие собственных средств в размере от 40% при покупке квартиры и от 50% в случае приобретения дома/коттеджа/таунхауса.

Внимание! Размер процентных ставок по программе может быть увеличен до 18% годовых. На данную величину влияет категория заявителя («зарплатный» клиент, бюджетник или иной вариант), сумма получаемого займа, наличие страховки жизни и здоровья заемщика.

Ипотека на вторичку

Отдельных предложений по ипотеке только на вторичное жилье в Россельхозбанке нет. Клиенты могут воспользоваться одним из наиболее популярных предложенных вариантов:

• Акция «Мечты сбываются» со ставкой от 8,90% годовых;
• Программа «Дом мечты» на покупку земельного участка с домом (от 9,7%);
• «Ипотечное жилищное кредитование» (от 9,75%).

Компания разработала и иные проекты, позволяющие купить недвижимость «с рук». Подробный разбор некоторых из них будет представлен ниже.

Ипотека на новостройку

Для покупки квартиры непосредственно у застройщика имеется также ряд программ от Россельхозбанка. К примеру, предназначенный для молодых семей заем, предложение «Ипотечное жилищное кредитование». Их главные различия состоят в величине процентных ставок, периоде кредитования, суммы первоначального взноса.

Нецелевой кредит под залог

Подразумевает выдачу заемных средств на личные нужды клиента. В качестве обеспечения кредита оформляется недвижимая собственность заявителя: квартира/дом с земельным участком.

Россельхозбанк выдвигает такие условия нецелевого кредитования:

• Процентная ставка в диапазоне 10,7-13,4% годовых (на минимальную величину могут претендовать держатели зарплатных карт компании/клиенты с положительной кредитной историей, оформившие страхование жизни и здоровья).
• Максимальный срок, на который выдаются заемные деньги составляет 120 месяцев.
• Размер кредита может варьироваться в размере 100,000 – 10,000,000 рублей. При этом рыночная стоимость закладываемого жилья должна быть в 2 раза выше получаемого займа.

К потенциальному заемщику предъявляются следующие требования:

• Возраст от 21 года до 65 лет (при наличии созаемщика и выплаты к 65 годам половины срока кредита допускается увеличение показателя до 75 лет, то есть доступна данная ипотека и пенсионерам).
• Гражданство Российской Федерации.
• Стаж работы: от полугода на последнем месте и более года общего опыта за последнее пятилетие (для «зарплатных» клиентов распространяются более лояльные требования).

Важно! Программа «Нецелевой кредит под залог» подразумевает предъявление при оформлении заявки документов о подтверждении достаточного количества доходов.

Предназначение продукта – выдача денег на приобретение недвижимости под залог уже имеющейся собственности. Заемные средства по «Целевой ипотеке» от Россельхозбанка могут быть потрачены:

• на покупку квартиры/дома на первичном рынке и «с рук»;
• на строительство жилого дома;
• на приобретение земельного участка;
• на покупку квартиры/дома и последующий ремонт в нем.

Основные требования к заемщикам таковы:

• возраст от 21 до 65 лет (предельный величина может быть увеличена при удовлетворении определенным условиям – подробное описание в пункте «Нецелевой кредит под залог»);
• гражданство РФ и регистрация внутри страны;
• наличие достаточного стажа работы.

Условия кредитования:

• возможная сумма займа: 100,000-20,000,000 рублей (максимальный размер выдаваемой ссуды зависит от рыночной стоимости недвижимости, оформленной под залог – не более 70% от цены квартиры/дома);
• срок, на который выдаются деньги, может достигать 360 месяцев;
• процентная ставка по ипотеке: 10,1-13,8% годовых;
• первоначальный взнос: не требуется.

Этот вариант от Россельхозбанка наиболее примечателен для людей, приобретающих жилье под сдачу в аренду, для детей и т.п.

Молодая семья и мат капитал

Приобрести жилье по такой программе разрешено молодым гражданам в возрасте до 35 лет, чьих брак был официально зарегистрирован. Заемные средства при этом допускается использовать на покупку квартиры, дома, земельного участка: на первичном или вторичном рынке.

Здесь помимо стандартных требований (наличие российского гражданства, стажа работы, подходящего возраста) Россельхозбанк отмечает необходимость иметь сертификат на материнский капитал. Дополнительно потребуется предъявить справку из Пенсионного Фонда о наличии средств на счете данного документа.

Условия кредитования, представленные на официальном сайте банка следующие:

• процентная ставка от 9,75% годовых;
• срок займа: до 360 месяцев;
• первоначальный взнос – не требуется при условии, что сумма материнского сертификата может покрыть 10% от стоимости недвижимости.

Примечательная сторона займа – наличие отсрочки. Дается по необходимости семьям, в которых имеется ребенок с рождения до 3 лет.

Семейная ипотека

Более правильное название продукта – «Ипотека с государственной поддержкой для семей с детьми». Заем с льготными ставками выдается на покупку жилья напрямую от застройщиков либо рефинансирование ранее взятого кредита. Главное условие для получения льготной ипотеки – рождение второго/третьего ребенка в семье в период с 01.01.18-31.12.22.

Важно отметить основные критерии данной ипотеки от Россельхозбанка:

• сумма займа от 100,000 до 6,000,000 рублей (для Москвы и области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области максимальная величина увеличивается до 12,000,000 рублей);
• предельный срок кредитования: до 360 месяцев;
• первоначальный взнос: от 20% от стоимости приобретаемой недвижимости (при получении займа в целях рефинансирования ранее полученной ипотеки данное требование не распространяется);
• супруг/супруга основного заемщика обязательно выступает в качестве созаемщика. Дополнительно для увеличения суммы ипотеки могут быть привлечены новые созаемщики в количестве до 3 человек.

Данный кредит ценен очень низкими процентными ставками: 4,7% годовых. Однако величина действительна только при наличии полиса личного страхования: в противоположном случае она увеличивается на несколько пунктов.

Более подробная информация по программе отражена.

Рефинансирование

В последнее время в банковской сфере стало популярно такое направление, как рефинансирование. Объяснение этому: наличие множества акционных и льготных предложений в большинстве финансовых компаний. Поэтому клиенты и «прыгают» к новым займодателям за более выгодными ставками и условиями.

Россельхозбанк не остался в стороне. Здесь представлены сразу 2 продукта, направленного только на рефинансирование ипотеки: для военных и обычных граждан.

Основные условия по ним следующие (рефинансирование ипотеки/военной ипотеки):

• процентная ставка от 10,15/8,90% годовых;
• максимальное время предоставления займа: до 30/27 лет.

Важно отметить! При рефинансировании ранее взятого кредита наличие первоначального взноса не требуется.

Полный разбор предложения приведен в другой статье.

Ипотечные каникулы

Вариант идеален для тех, у кого нет возможности сразу же начать совершать платежи по кредиту. Например, из-за рождения ребенка или траты всех средств на ремонт только приобретенной недвижимости.

«Ипотечные каникулы» от Россельхозбанка позволяют приобретать жилье на первичном и вторичном рынках на следующих условиях:

• процентная ставка в размере 10% годовых;
• наличие первоначального взноса от 15% (в редких случаях от 20% (при стоимости жилого помещения от 7,000,000 рублей или учете доходов от ведения ЛПХ));
• срок кредита: до 360 месяцев;
• возможная сумма ипотечного займа: 100,000-60,000,000 рублей.

По всем вышеуказанным продуктам заявка на одобрение рассматривается до 5 рабочих дней.

Акции, бонусы и специальные предложения 2020 года

Сегодня Россельхозбанк готов предложить свои наиболее выгодные продукты, действующие только определенный срок:

• Акция «Мечты сбываются», где процентную ставку снизили до 8,9%. Программа действует только до 31 января 2020 года и позволяет приобретать квартиру на первичном и вторичном рынках.
• «Дом мечты» со сроком реализации, идентичным предыдущему предложению. Процентная ставка в этом случае составляет от 9,7%, возможные варианты расходования средств: покупка земельного участка/жилого дома.
• «Не переплачивай», направленная на перекредитование ипотеки. Срок действия программы до 31.01.20. Величина процентной ставки от 9,1%.

К этому списку следует добавить и льготную ипотеку, введенную с 1 января 2018 года и действующую до 31 декабря 2022 года, с максимально низкой процентной ставкой: 4,7%. Но предложение действительно только для семей, в которых в указанные промежутки появился на свет второй/третий ребенок.

Калькулятор

Поможет взять ипотеку в Россельхозбанке в 2020 году с выгодными процентными ставками калькулятор. Вводя в специальные поля срок кредитования, требуемую сумму займа, размер первоначального взноса, можно рассчитать величину ежемесячных платежей. Так, потенциальным заемщикам будет легче рассчитывать свои силы по платежеспособности.

Сумма кредита Тип платежей Процентная ставка, % Материнский капитал Нет
Да Дата выдачи Срок кредита Досрочные погашения

Добавить

Дата	Тип	Сумма/ставка

Рассчитать погашение График Таблица

Срок	0 мес.
Сумма	0 руб.
Ставка	0 %
Переплата	0 руб.
Начало выплат	0
Конец выплат	0
Необходимый доход	0

№	Дата	Платеж	Основной долг	Проценты	Остаток долга	Досрочные погашения

Снижение ставки по действующей ипотеке

Улучшение экономической обстановки в стране приводит к снижению уровня процентных ставок по многим продуктам банков. Если еще пару лет назад наиболее выгодным предложением считалась ипотека под 12-14% годовых, то сейчас достаточно предложений со ставкой до 10%. Естественно, это рождает у бывалых заемщиков желание уменьшить величину процентной ставки по своему кредитному договору. И это реально благодаря рефинансированию либо реструктуризации долга. Подать заявление на снижение ставки можно в ближайшем офисе РСХБ.

Выводы

• В Россельхозбанке имеется огромное количество ипотечных продуктов.
• Они отличаются целью использования, величиной процентных ставок, максимальным сроком кредитования и т.д.
• Какой из предложений выбрать, решает только потенциальный заемщик.
• Есть возможность воспользоваться текущими акциями, льготными предложениями.
• Ставку по действующей ипотеке тоже можно снизить путем реструктуризации иди рефинансирования.

Ипотечный калькулятор Россельхозбанка. Онлайн расчет ипотеки Россельхозбанка 2019 — 2020.

Выберите ипотечный кредит Россельхозбанка для онлайн рассчета калькулятора

• Ипотечное жилищное кредитование 9.5%

• Валюта	Мин. ставка	Макс. сумма	Макс. срок	Комиссии	Особенности
  рубли	9.5%	20 000 000	до 30 лет

• Целевая ипотека 9.75%

• Валюта	Мин. ставка	Макс. сумма	Макс. срок	Комиссии	Особенности
  рубли	9.75%	20 000 000	до 30 лет

• Военная ипотека 10.75%

• Валюта	Мин. ставка	Макс. сумма	Макс. срок	Комиссии	Особенности
  рубли	10.75%	2 230 000	до 24 лет

Ежемесячный платеж 38 819 Переплата по кредиту 1 658 312 Общая сумма выплат 4 658 312

Ипотечный калькулятор Россельхозбанка онлайн рассчитает все данные.

Мы добавили возможность выбора программы ипотечного кредитования Россельхозбанка, чтобы вы сразу могли приступить к расчету и не думать какой процент поставить.

Данные по ставкам обновляются ежедневно, поэтому вы можете быть уверенны в актуальности процентных ставок и ипотечные программ Россельхозбанка.

Вам необходимо указать только сумму, которую вы хотите взять в ипотеку и выбрать срок ипотечного кредита. Меняя эти данные вы сможете онлайн подобрать нужные параметры ипотечного кредита, который вам будет комфортно оплачивать ежемесячно.

Преимущества нашего ипотечного калькулятора Россельхозбанка:

• Бесплатный, без регистрации
• Формула расчета ежемесячных выплат Россельхозбанка
• Мы регулярно обновляем данные по условиям и процентным ставках для расчета ипотечного кредита в Россельхозбанк в 2019-2020 годах.
• Ипотечный калькулятор Россельхозбанка рассчитывает как аннуитетные так и дифференцированные платежи

Чтобы ипотечный кредит был максимально выгоден для вас, следует воспользоваться нашим специальным финансовым инструментом — онлайн калькулятор ипотеки Россельхозбанк. Он поможет вам:

• Выбрать программу ипотечного кредитования Россельхозбанка. Получить процентные ставки
• Выбрать оптимальную сумму ежемесячного платежа исходя из ваших доходов
• Получить подробную информацию о платежах (сколько вы платите по процентам, сколько по основному долгу)
• Рассчитать возможность досрочного погашения ипотеки

Для кого подходит наш ипотечный калькулятор Россельхозбанка:

• Для ИП
• Для пенсионеров
• Для физических лиц
• Для юридических лиц
• Конечно, самые выгодные условия Россельхозбанка предоставляет для держателей зарплатных карт

Мы пользуемся формулой расчета потребительского кредита именно Россельхозбанка, поэтому вы можете быть уверены в полученных результатов погашения кредита.

Если вам необходимо рассчитать потребительский кредит в Россельхозбанка воспользуйтесь кредитным калькулятором Россельхозбанка на 2019 — 2020 год

Ипотечный калькулятор Россельхозбанка на 2020 год

Калькулятор ипотеки Россельхозбанка рассчитает ежемесячные платежи, сумму переплаты. Поможет вам подобрать лучшие условия по ипотеке.

Данные процентных ставок по ипотеке Россельхозбанка обновляются ежедневно, поэтому вы можете быть уверены в точности расчета.

Преимущества

• Мы используем формулы расчета ипотечных платежей, взятые с официального сайта
• Калькулятор ипотеки Россельхозбанка подходит для расчета как для физических так и для юридических лиц
• Вы можете рассчитать ипотеку на квартиру на вторичном рынке и в новостройке, на загородную недвижимость

Калькулятор ипотеки Россельхозбанка на 2020 год

К выбору ипотеки необходимо отнестись очень серьезно, просчитать все возможные варианты, и выбрать самый оптимальный из них. В этом вам поможет кулькулятор ипотеки Россельхозбанка.

Вы можете эксперементировать с разными процентными ставками, уменьшать или увеличивать срок ипотеки, подбирая лучший график платежей.

Процентные ставки

Таблица ипотечных программ Россельхозбанка

Военная ипотека

Процентная ставка	Максимальная сумма	Максимальный срок	Первоначальный взнос
9,5%	до 2 485 825	20 лет	10%

Ипотека по двум документам

Процентная ставка	Максимальная сумма	Максимальный срок	Первоначальный взнос
11,4%	до 8 000 000	25 лет	—

Ипотека с господдержкой для семей с детьми

Процентная ставка	Максимальная сумма	Максимальный срок	Первоначальный взнос
6%	до 12 000 000	30 лет	20%

Ипотечное жилищное кредитование (вторичный рынок)

Процентная ставка	Максимальная сумма	Максимальный срок	Первоначальный взнос
9,9%	до 60 000 000	30 лет	15%

Ипотечное жилищное кредитование (первичный рынок)

Процентная ставка	Максимальная сумма	Максимальный срок	Первоначальный взнос
9,5%	до 60 000 000	30 лет	15%

Рефинансирование

Процентная ставка	Максимальная сумма	Максимальный срок	Первоначальный взнос
10,35%	до 20 000 000	30 лет	—

Целевая ипотека

Процентная ставка	Максимальная сумма	Максимальный срок	Первоначальный взнос
10,6%	до 20 000 000	30 лет	—

Россельхозбанк обновил ставки ипотеки: условия в 2020 году

Ипотека в Россельхозбанке в 2020 году: особенности

Россельхозбанк изменил ставки по ипотечным программам на 1,25 процентного пункта. Обновленные ставки по-прежнему зависят от суммы кредита (ипотека от 3 млн рублей обойдется дешевле).

Минимальная ставка при покупке квартиры на вторичном рынке сегодня составляет 9,95%, а в новостройке – 9,6%. При покупке дома с земельным участком процентная ставка составит от 13,5%.

Отметим, что Россельхозбанк по-прежнему уделяет особое внимание социальной стороне вопроса ипотечного кредитования населения, предоставляя наиболее выгодные условия молодым семьям и и семьям с детьми, а также работникам бюджетной сферы.

Более выгодные проценты для бюджетников – это не единственное преимущество ипотечных кредитов от Россельхозбанка. Специалисты также отмечают:

• Отсутствие комиссий;
• Возможность выбора схемы погашения кредита (аннуитетная или дифференцированная);
• Возможность подтверждения дохода по форме банка;
• Специальные условия кредитования для молодых семей и при использовании материнского (семейного) капитала.

Смотрите, какие выгодные условия по ипотеке сегодня предлагает Сбербанк

Ипотека Россельхозбанка: выгодные ставки в 2020 году

Сегодня в Россельхозбанке можно на выгодных условиях получить кредит на покупку квартиры и апартаментов на первичном и вторичном рынках, а также жилого дома (в том числе таунхауса) или земельного участка.

Если покупать недвижимость у партнеров банка, то ставка будет минимальной – от 9,3 процентов годовых в рублях. Подробную информацию о таких объектах недвижимости можно узнать в территориальных подразделениях АО «Россельхозбанк». Мы же рассмотрим базовые условия ипотечных программ для физических лиц.

Ипотечное жилищное кредитование в Россельхозбанке

С помощью ипотечного кредита можно купить загородный дом, квартиру или апартаменты в новостройке или на вторичном рынке, а также приобрести земельный участок под жилье.

Условия

• Срок: до 30 лет;
• Минимальная сумма: 100 000 рублей;
• Максимальная сумма: 60 млн рублей;
• Первоначальный взнос: не менее 15%;
• Погашение: ежемесячно, дифференцированными или аннуитетными платежами (по выбору клиента).

Покупка квартиры на вторичном рынке

Приобретение квартиры в новостройке (долевое строительство)

Покупка жилого дома с земельным участком или только участка земли

Зарплатные и «надежные» клиенты	Бюджетники	Иные физические лица
13,35%	13,40%	13,50%

Надбавки:

+1,00% в случае отказа от страхования.

Документы на ипотеку в Россельхозбанке

Для оформления ипотечного кредита надо собрать и представить в банк следующий пакет документов:

• — Паспорт гражданина РФ;
• — Военный билет (для мужчин в возрасте до 27 лет);
• — Документы о семейном положении / наличии детей;
• — Документы, подтверждающие финансовое состояние и трудовую занятость;
• — Документы по кредитуемому объекту недвижимости.

Кто может получить ипотеку в Россельхозбанке

Банк предъявляет простые и понятные требования к потенциальным заемщикам:

— Возраст: от 21 до 65 лет на момент погашения займа;

— Гражданство: РФ

— Регистрация: на территории РФ.

— Стаж работы:

• — для обычных физических лиц: не менее 6 месяцев на последнем месте работы и не менее 1 года общего стажа за последние 5 лет.
• — для зарплатных клиентов условия более щадящие: не менее 3 месяцев на текущем месте работы и полгода общего непрерывного стажа за последние 5 лет.
• — для граждан, ведущих ЛПХ, надо иметь записи в похозяйственной книге органа местного самоуправления о ведении гражданином ЛПХ в течение 1 года до даты подачи заявки на кредит.

Сравните предложение РСХБ со ставками ипотеки в ВТБ 24

Ипотека в Россельхозбанке по 2 документам: условия

По двум документом в Россельхозбанке сегодня можно оформить ипотечный кредит на покупку квартиры, загородного дома с земельным участком (в том числе таунхауса), а также объекта недвижимости на первичном рынке, строительство которого финансируется РСХБ. Для этого понадобится только паспорт и какой-либо другой документ удостоверяющий личность. Но надо понимать, что процентные ставки в этом случае будут несколько выше.

• Срок: до 25 лет
• Минимальная сумма: 100 000 рублей
• Максимальная сумма: 8 млн рублей для Москвы и Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области / 4 млн рублей для других регионов.
• Максимальная сумма не должна превышать: 60% от стоимости жилья в многоквартирном доме / 50% от цены жилого дома.
• Первоначальный взнос: не менее 40% от стоимости жилья в многоквартирном доме / не менее 50% от цены жилого дома.
• Погашение: ежемесячно, дифференцированными или аннуитетными платежами (на выбор).

Покупка вторичной квартиры (в том числе таунхауса), а также объекта недвижимости на первичном рынке, строительство которого финансируется АО «Россельхозбанк», либо у застройщиков, входящих в группу компаний ПАО «Группа Компаний ПИК»

Зарплатные и «надежные» клиенты	Бюджетники	Иные физические лица
до 3 млн рублей
11,1%	11,4%	11,5%
от 3 млн рублей
10,9%	11,2%	11,3%

Приобретение жилого дома с земельным участком

Надбавки:

+1,00% в случае отказа от страхования.

Кто может взять ипотеку в Россельхозбанке по 2 документам

Чтобы получить ипотечный кредит по двум документам надо иметь российское гражданство и регистрацию на территории РФ. Ипотека выдается заемщикам в возрасте от 21 до 65 лет (на момент погашения долга). Важно также иметь стаж работы не менее 6 месяцев на последнем месте работы и не менее года общего стажа за последние 5 лет.

Целевая ипотека Россельхозбанка: условия и проценты

Это кредит без первоначального взноса на приобретение жилья под залог уже имеющейся недвижимости. Заложить можно квартиру или дом (таунхаус).

• Срок: до 30 лет
• Минимальная сумма: 100 000 рублей
• Максимальная сумма: 20 млн рублей, не более 70% от рыночной стоимости объекта недвижимости, передаваемого в залог.
• Первоначальный взнос: отсутствует.

Квартира или таунхаус с земельным участком

Зарплатные и «надежные» клиенты	Бюджетники	Иные физические лица
до 3 млн рублей
10,6%	10,7%	10,8%
от 3 млн рублей
10,5%	10,6%	10,7%

Жилой дом с земельным участком

Зарплатные и «надежные» клиенты	Бюджетники	Иные физические лица
13,6%	13,7%	13,8%

Надбавки:

+1,00% в случае отказа от страхования.

Ипотека Россельхозбанка для молодых семей: условия и ставки

Прежде всего, надо отметить, что «молодой» сегодня считается семья, в которой возраст хотя бы одного из супругов не превышает 35 лет. Для таких «ячеек общества» предлагаются льготные условия.

Размер первоначального взноса составляет:

• — не менее 10% от стоимости приобретения объекта недвижимости;
• — не менее 20% при покупке квартиры в новостройке.

Кроме этого можно возможность воспользоваться отсрочкой по уплате основного долга. При рождении ребенка в период погашения ипотечного кредита выплаты можно отложить до достижения им возраста 3-х лет.

Остальные условия ипотеки для молодых семей в Россельхозбанке совпадают с базовыми. А вот процентные ставки при приобретении квартиры (в том числе таунхауса с земельным участком) или апартаментов на вторичном рынке ниже:

Ипотека в Россельхозбанке под материнский капитал

Материнский (семейный) капитал можно использовать в качестве первоначального взноса. Главное, чтобы его сумма составляла не менее 10% от стоимости покупаемой квартиры во вторичке или 20% цены жилья в новостройке.

Ипотека с господдержкой для семей с 2-3 детьми

Это льготный ипотечный кредит на приобретение строящегося или готового жилья у застройщика (новостройки) для семей, в которых с 1 января 2018 г. по 31 декабря 2022 г. рождается второй или третий ребенок.

Условия

Максимальная сумма: 8 млн рублей для Москвы и Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области / 3 млн рублей для других регионов РФ.

Максимальный срок: 30 лет.

Процентная ставка по ипотеке с господдержкой для семей с 2-3 детьми устанавливается особым образом.

Ставка 6% действует 3 года при рождении 2-го ребенка и 5 лет при рождении 2-го. После окончания льготного периода процентная ставка устанавливается в размере ключевой ставки ЦБ РФ на дату выдачи кредита, увеличенной на 1,8 процентных пункта.

Оформление заявки на получение ипотеки в рамках Программы государственной поддержки в Россельхозбанке доступно по стандартному пакету документов при условии предоставления подтверждения того, что в семье после 1 января 2018 г. родился второй или третий ребенок.

Военная ипотека от Россельхозбанка

Это специальная программа ипотечного жилищного кредитования физических лиц — участников НИС (накопительно-ипотечная система жилищного обеспечения военнослужащих).

• Срок: от 3-х до 20 лет
• Максимальная сумма: 2 485 825 руб.
• Размер первоначального взноса: не менее 10 % от стоимости приобретаемого объекта недвижимости.

Процентная ставка

от 9,0% годовых.

Калькулятор ипотеки от Россельхозбанка: рассчитать платеж

Ипотечный калькулятор поможет рассчитать ежемесячный платеж по жилищному кредиту Россельхозбанка в зависимости от процентной ставки, срока и суммы займа.

Подробнее условия и процентные ставки ипотеки от Россельхозбанка узнавайте на официальном сайте www.rshb.ru или в отделениях банка.

Телефон: 8 (800) 100-0-100 (звонок по России бесплатный), +7 (495) 787-7-787, +7 (495) 777-11-00 (в Москве).

Генеральная лицензия Банка России № 3349. Информация не является публичной офертой и представлена в ознакомительных целях.