Газпромбанк страхование жизни ипотека

В Газпромбанке страхование при ипотеке делится на обязательное и необязательное. Наличие страхового полиса не является гарантией предоставления ипотечного кредита, однако добровольное страхование поможет получить пониженную процентную ставку.

Особенности страхования при ипотеке Газпромбанка

Страхование при ипотеке Газпромбанка должно проводиться страховыми компаниями, отвечающими требованиям банка к СК. Это не обязательно должен быть партнер Газпромбанка. Оформить полис можно в любой страховой компании, одобренной банком.

Перечень одобренных Газпромбанком страховых организаций.pdf

Страхование жизни заемщика

Страхование жизни при ипотеке Газпромбанка является добровольным вопросом. Потенциальные заемщики часто считают, что полис требуется только банку. На самом деле, при наступлении страхового случая СК берет на себя обязательства по ипотечному кредиту. Объем выплат и их длительность зависит от оформленного полиса. К добровольным видам страхования относятся:

• Личное страхование (жизни и здоровья);
• Страхование гражданской ответственности.

Помните, вы всегда можете обезопасить себя и своих поручителей от финансовых рисков, связанных с неуплатой долга банку, в случае наступления форс-мажорных обязательств. Многие заемщики необоснованно пренебрегают этой возможностью, отказываясь от страхования жизни и здоровья.

Обязательная страховка при ипотеке

По ипотечным программам Газпромбанка, как правило, обязательным условиям ее оформления является получение страховки имущества. При этом, добровольное страхование жизни не избавит вас от этой обязанности. Рекомендуется оформлять страховку у партнера банка. Компания СОГАЗ обеспечивает клиентов банка полисами, позволяющими застраховать риск утраты или повреждения приобретаемого имущества.

Оформление документов по страховке не занимает много времени — достаточно обратиться в любое отделение Газпромбанка, оплатить тариф и активировать полис через Интернет-банк или непосредственно в офисе страховой компании.

Ознакомьтесь с расценками на получение страхового полиса у партнера Газпромбанка и размерами выплат при наступлении страхового случая

В Газпромбанке страхование при ипотеке обязательным условием будет только по объекту недвижимости. Остальные полисы, в том числе, по страхованию жизни и здоровья, оформляются по желанию. В них можно предусмотреть разные страховые случаи, которые в случае форс-мажорных обстоятельств помогут выполнить свои обязательства перед банком.

Перечень аккредитованных страховых компаний партнеров Газпромбанка по ипотеке в 2020 году: требования и где дешевле оформить полис

Газпромбанк – крупный универсальный банк, который предлагает выгодную программу ипотеки. В рамках закона приобретаемая недвижимость должна быть застрахована. Рассмотрим, какие в Газпромбанк страховые компании партнеры по ипотеке и как узнать цену по договору в режиме онлайн.

Виды страхования при ипотеке

При оформлении ипотеки предусмотрено несколько страховых продуктов. Главное – это купить полис в аккредитованной Газпромбанком страховой компании партнере.

Рассмотрим каждый:

1. Личное страхование. В рамках программы предусмотрено страхование жизни и здоровья заемщика, который берет ипотеку в Газпромбанке. Выплата полагается, если клиент не сможет вносить оплату по ипотеке в результате потери работы или временной нетрудоспособности.
2. Страховая защита имущества. Каждый клиент должен застраховать только конструктив квартиры (стены, пол, потолок) от повреждений и уничтожения. Вся внутренняя отделка и предметы интерьера страхуются отдельно по желанию клиента.
3. Титульное страхование. Страховой полис потребуется при покупке квартиры в ипотеку Газпромбанка на вторичном рынке жилья. В рамках продукта предусмотрена выплата, если сделка будет признана недействительной и заемщик потеряет жилье.

Важно! Стоит отметить, что перечисленные продукты при страховании ипотеки в Газпромбанке оформляются по личному согласию клиента. Если по каким либо причинам страховой полис был оформлен против воли, вы имеете право отказаться от него в течение 14 дней и вернуть платеж в полном размере. Исключение составляет обязательное страхование квартиры по ипотеке.

Калькулятор страховки по ипотеке

Специально для граждан, которые желают воспользоваться ипотекой Газпромбанка, был разработан калькулятор. Его цель – показать предложения сразу от всех страховых компаний — партнеров. Чтобы узнать, какая страховая компания для ипотеки Газпромбанка предлагает выгодные самые выгодные условия, следует запросить расчет.

Для получения расчета следует указать:

1. Регион кредитования.
2. Размер кредита.
3. Тип имущества.
4. Страховую программу и пакет рисков.
5. Личные данные.
6. Срок действия страхового полиса.

Заполнив все данные, останется запросить расчет и получить предложение по ипотечному кредиту от Газпромбанка по страхованию жизни, конструктиву и титулу. Менять условия и подбирать выгодные условия вы можете неограниченное количество раз без внесения платы.

Важно! После расчета можно оформить полис онлайн и предоставить его в Газпромбанк для пролонгации или для оформления ипотеки.

Требования к партнерам

Купить страховой бланк при получении ипотеки от Газпромбанка можно только в финансовой компании партнере, которая соответствует всем требованиям кредитора.

Рассмотрим, какие требования выставляет Газпромбанк к своим страховым партнерам:

• Ведение страховой деятельности на территории России не менее 3 лет.
• Отсутствие у руководителя или акционера страховой компании непогашенной судимости или иных государственных обременений.
• Отсутствие у страховой компании непогашенных обязательств перед бюджетными и внебюджетными фондами.
• Наличие положительного рейтинга финансовой надежности, который присваивается любой крупной рейтинговой компанией, такой как Эксперт РА.
• Сумма выплат не должна превышать размер привлеченных премии по добровольным договорам страхования.
• Страховая компания не должна быть убыточной или готовиться к процедуре банкротства.

Если все требования выполнены, то можно готовить документы и предоставлять их в Газпромбанк для получения аккредитации.

Перечень аккредитованных страховых компаний

Как правило, аккредитация проходит на уровне центрального офиса, который располагается в Москве. Вашему вниманию список организаций, аккредитованных страховых компаний в Газпромбанке:

Актуальный список страховых партнеров Газпромбанка можно через персонального менеджера после оглашения положительного решения по ипотеке.

Где дешевле оформить

Самый простой способ получить привлекательное предложение по ипотечному страхованию от страхового партнера, это сформировать расчет через калькулятор на нашем портале. Рассмотрим, какие тарифы предлагают 5 крупных партнеров при страховании ипотеки от Газпромбанка.

Где дешевле купить защиту:

Партнер	Ставка по риску, % от страховой суммы
	Конструктивные элементы	Жизнь и здоровье	Титульное страхование
СОГАЗ	0,10	0,17	0,08
АльфаСтрахование	0,15	0,38	0,15
Ингосстрах	0,14	0,23	0,20
Росгосстрах	0,17	0,28	0,15
Альянс	0,16	0,66	0,18

При этом следует отметить, что приобретать страховой полис по рискам не обязательно в одной компании. Вы можете заключить разные полисы по каждому риску в компании, которые предлагают наименьший тариф.

Однако изучив предложения, можно заметить, что самый выгодный процент по каждому страховому риску предлагает СОГАЗ.

Важный момент! Если оформлять полис онлайн, то он получается дешевле, чем при оформлении в офисе, поэтому рекомендуем прежде всего сделать расчет стоимости полиса на калькуляторе, а потом принимать решение.

Можно ли выбрать компанию не из списка

На законодательном уровне Газпромбанк не имеет права запретить своему клиенту приобрести бланк защиты не у страхового партнера. Клиент может застраховать ипотечную квартиру по конструктивным элементам в любой страховой компании по своему усмотрению. Единственное, что он должен учесть, это требования кредитора к страховому продукту.

При покупке полиса в неаккредитованной компании важно установить выгодоприобретателем Газпромбанк. Также необходимо, чтобы бланк защиты приобретался на весь срок действия ипотечного кредитования. Сумма ответственности должна быть не менее рыночной стоимости ипотечной квартиры.

Важно! Прежде чем приобретать полис не у партнера, лучше уточнить требования к продукту у персонального менеджера. Однако как показывает практика, именно аккредитованные страховые партнеры Газпромбанка предлагают выгодные условия по всем продуктам. Также приобретая полис в аккредитованной компании, каждый клиент может быть уверен в том, что максимально быстро получит выплату при наступлении страхового события.

Порядок действий для оформления полиса

Заключить ипотечный договор в страховой компании для получения ипотеки от Газпромбанка просто. Специально для вас рассмотрим порядок действий при оформлении страхового бланка.

Процедура оформления:

1. Формирование предварительного расчета страховой премии через специальный калькулятор. Ипотечный калькулятор опубликован в нашей статье и доступен всем гражданам в режиме реального времени.
2. После получения предложения нужно оплатить полис.
3. Проверить почту. Страховой полис нужно обязательно распечатать и подписать.
4. Предоставить страховку в Газпромбанк.

Важный момент! Оформление полиса страхования для ипотеки онлайн позволяет вам сэкономить время на поездки в страховую, а также не нужно будет готовить большой пакет документов. Для оформления полиса нужно только внести паспортные данные и данные из договора ипотеки.

Подводя итог можно отметить, что приобретая квартиру через Газпромбанк, каждый заемщик обязан оформить бланк договора страхования. Намного выгоднее приобрести защиту через партнера, который отвечает всем требованиям кредитора и гарантированно перечислит деньги при наступлении страхового события.

Предлагаем клиентам, которые пользовались ипотечным кредитом в Газпромбанке и оформляли полис, оставить отзыв и рассказать о том, как они получали продукт и приобретали бланк финансовой защиты. Если вы сталкивались со страховым случаем, то будем благодарны, если вы напишите, как происходила регистрация убытка и получения денег.

Для всех читателей на нашем портале работает высококвалифицированный онлайн-консультант, который в режиме реального времени готов ответить на любой вопрос. Для получения ответа вам необходимо написать в чат личные данные и координаты для связи.

Будем благодарны, если после прочтения статьи вы поставите лайк.

Подробнее про возврат страховки по ипотеке и налоговый вычет за неё, читайте далее

Ипотека в Газпромбанке

Газпромбанк является одним из крупнейших банков в стране. Он оказывает банковские услуги с 1990 г. Организация предлагает получить кредит на покупку жилья или офисного, складского, нежилого помещения. На сайте учреждения представлена подробная информация по каждому предложению. Ипотека в Газпромбанке позволит решить проблему с жильем быстро, однако важно соответствовать требованиям финучреждения.

На 2019 год учреждение предлагает следующие ипотечные программы:

1. «Военная ипотека». Ставка от 9,5%. Максимальная сумма, допускаемая банком — 2 400 000 рублей. Срок до 20 лет. Первый взнос не менее 20%. Подтверждать доход в этом случае не требуется. Заявка может рассматриваться до 10 лет. Возраст обратившегося — 21-45 лет.
2. «Премиальный стандарт». Программа позволяет взять до 60 млн рублей под 9,5% годовых. Допустимый возраст потребителя от 20 до 65 лет. Первый взнос не менее 10% от стоимости жилья. Максимальный период кредитования составляет 30 лет.
3. «Вторичный рынок». Чтобы получить ипотеку на покупку квартиры в Газпромбанке, нужно иметь постоянную или временную прописку. Минимальная ставка — 10,2%. Срок кредитования составляет до 30 лет. Максимальная сумма — 60 млн рублей. Приобрести можно готовую квартиру, частный дом или таунхаус.
4. «Первичный рынок». Условия и требования такие же, как при покупке жилья на вторичном рынке. Первый взнос составляет от 10%. Комиссии за оформление отсутствуют. Допустимый возраст получателя от 20 до 65 лет (вне зависимости от пола).

Также финорганизация предлагает услугу рефинансирования, которая позволяет улучшить условия кредитования и снизить ежемесячный платеж. Клиент может получить ссуду на покупку как жилого помещения, так и гаража, автоместа.

Условия выдачи ипотечного кредита в Газпромбанке

Ставка зависит от выбранной программы, дополнительного обеспечения и других факторов. Взять ссуду можно на срок до 30 лет.

Для получения ссуды нужно внести 10-20% от стоимости квартиры. Это служит показателем благонадежности клиента и снижает риски для учреждения. Чем меньше взнос, тем выше ставка.

Приобретаемое помещение является залоговым, то есть находится в обременении банка. Его нельзя продавать или обменивать без согласования с финучреждением. В случае неуплаты долга организация продает залоговое имущество и получает назад средства. Поэтому обязательно страхование недвижимости. Без этого условия процент значительно повысится, поскольку риски для учреждения возрастают. По желанию клиента можно застраховать и жизнь.

Ипотека в Газпромбанке выдается гражданам РФ старше 20 лет и моложе 65. Нередко организация идет навстречу клиентам и соглашается на сотрудничество с людьми, чей возраст превышает верхнюю границу на пару лет (до 5). Обязательно наличие официального трудоустройства, стаж от 1 года (общий), на последнем месте работы — не менее полугода. Также нужно подтвердить доход документально.

Если жилье приобретается на первичном рынке, нужно заключить договор с аккредитованным застройщиком. Таким образом получатель подтверждает свое участие в постройке здания.

Ответ поступает в течение 1-10 дней. Если учреждение одобрило заявку, срок одобрения длится до 3 месяцев. В течение этого времени необходимо подыскать подходящее жилье. Финансы переводятся безналичным способом или кладутся в банковскую ячейку.

Задолженность погашается аннуитетными или дифференцированными платежами. Все особенности кредитования, штрафы за просрочки и тонкости досрочного погашения прописываются в договоре.

Документы

Для оформления ипотеки на покупку жилья в Газпромбанке необходимо предоставить пакет бумаг. Учреждение их проверяет, чтобы убедиться в благонадежности клиента. Чтобы оформить ссуду, необходимо предоставить в офис документы:

1. Паспорт (включая созаемщиков + копии всех страниц);
2. Справку 2-НДФЛ (или выписка по счету);
3. Копия трудового договора (заверенная) или трудовой договор;
4. СНИЛС.

К этому пакету прикладывается анкета заявителя. Проверка длится в среднем 1- 10 дней. Затем поступает ответ (одобрение или отклонение заявки). Учреждение может расширять список бумаг в зависимости от выбранной программы: военный билет, свидетельство о браке и т.д.

Преимущества ипотечного кредитования в Газпромбанке

Газпромбанк является одним из лидеров ипотечного рынка России. Многие люди доверяют этому финучреждению и обращаются за финансовой помощью. Кредитование в этой финорганизации имеет некоторые нюансы, сильные и слабые стороны, о которых стоит знать. Перед оформлением важно взвесить все за и против и подобрать оптимальный вариант.

Плюсы

Ипотека в Газпромбанке имеет несколько положительных сторон:

1. Выгодные условия и невысокие ставки;
2. Отсутствие комиссий на оформление;
3. Возможность использовать материнский капитал в виде первоначального взноса;
4. Льготы для держателей зарплатных карт организации;
5. Широкая сеть филиалов.

Для имеющих огрехи в кредитной истории положительным моментом будет тот факт, что финорганизация просматривает только 3 года истории.

Минусы

Если говорить о недостатках ипотеки на приобретение недвижимости в Газпромбанке, то можно выделить следующие моменты:

1. Для досрочного погашения требуется письменное заявление должника;
2. Не все программы выгодны для физических лиц, у которых нет зарплатной карты финучреждения;
3. Довольно длительное принятие решения по заявке.

Чтобы узнать точнее о всех плюсах и минусах услуги, можно просмотреть отзывы в интернете.

Жилищный вопрос рано или поздно встает перед каждым человеком. Кто-то хочет покинуть дом родителей и жить самостоятельно, кто-то мечтает сменить свою старую квартиру на жилье большей площади. Быстро решить проблему приобретения жилья поможет ипотека Газпромбанка. Оценивая программу ипотечного кредитования, не следует забывать о нескольких важных моментах. Получить более выгодные условия ипотечного кредита на покупку квартиры Вам поможет крупный первоначальный взнос. Чем больше собственных средств Вы внесете, тем ниже будет размер ставки по кредиту, установленной банком. В качестве первоначального взноса молодые родители могут использовать средства материнского капитала, если это не запрещено договором. Учитывая количество собственных средств и зная стоимость квартиры, Вы сможете предварительно определить размер процентов по кредиту и рассчитать ориентировочную сумму ежемесячного платежа с помощью ипотечного калькулятора. Для того чтобы сейчас взять ипотечный кредит на покупку квартиры или дома, необязательно многократно посещать отделение банка. Предварительное решение о выдаче кредита можно получить, не выходя из дома или офиса, отправив заявку на интернет-сайте кредитной организации в режиме онлайн.

Ипотека Газпромбанка

Взять ипотеку в Газпромбанке

Ипотека в Газпромбанке выдается на новую квартиру и на вторичное жилье. Кредит может быть выдан в рамках 6 разнообразных программ. На сайте найдете то предложение, которое оптимально подойдет для вас.

Виды ипотеки от Газпромбанка

Кредит на покупку жилья может быть выдан:

• без первоначального взноса;
• с привлечением средств материнского капитала;
• по военным программам.

Взять ипотеку в Газпромбанке можно на сумму от 1 до 60000000 рублей. Максимальный срок составляет 360 месяцев. Процентная ставка в 2020 году составила всего 4.5%. Можно воспользоваться партнерскими программами и акциями, разработанными для того, чтобы предложить клиентам более выгодные процентные ставки.

Условия получения ипотеки Газпромбанка

Условия и выгоды ипотеки Газпромбанка в 2020 году зависят от того, насколько серьезный первоначальный взнос вы можете сделать. Несмотря на то что не по всем программам требуется предоставить отчет о заработной плате за последние 6 месяцев, доказать наличие официального места работы придется.

Чтобы ипотечный кредит Газпромбанка стал действительно выгодный, покупайте недвижимость о партнеров банка. Ставка по таким предложениям может опускаться до отметки в 4.5 %. На нашем сайте предлагаем:

• сделать предварительные расчеты;
• определить наиболее подходящее решение с калькулятором.

Онлайн-заявка значительно упрощает процедуру получения средств. После заполнения экспресс-анкеты сотрудник учреждения связывается в течение трех дней.

Ипотека с господдержкой Газпромбанка в 2020: калькулятор, условия и проценты

С января текущего года стартовала программа льготного жилищного кредитования, которой могут воспользоваться российские семьи с двумя и более детьми. Подробнее о том, на каких условиях оформляется ипотека с господдержкой Газпромбанка – читайте далее.

Какие программы господдержки по ипотеке есть в Газпромбанке

Из ипотечных программ с государственным участием в Газпромбанке сейчас доступна семейная ипотека под 6% годовых. Это разработанный на уровне федеральной власти проект, который направлен на поддержку семей, в которых до окончания 2022 года родится второй или третий ребенок.

Государство берет на себя субсидирование доли процентной ставки на период действия льготного срока. При рождении второго ребенка он составит 3 года, при рождении третьего – 5 лет. Таким образом, каждая семья может рассчитывать максимум на восьмилетний период, в течение которого утверждается ставка в 6%.

После того, как такой срок закончится, по договору будет установлена ставка, равная значению ставки рефинансирования ЦБ РФ + 2 п.п. Никаких субсидий и доплат из госбюджета в рамках продукта «Семейная ипотека» не предусмотрено.

Помимо льготного кредита на жилье для семей с двумя и более детьми данная категория клиентов может воспользоваться госпомощью в форме материнского капитала. Им можно погасить задолженность по действующему кредитному договору или внести первый взнос по вновь оформляемому.

Семейная ипотека с господдержкой в Газпромбанке

Подавая заявку на получение льготной ипотеки, семья должна внимательно изучить предлагаемые условия кредитования, предъявляемые требования и собрать пакет обязательных документов. Разберем эти вопросы детально.

Условия

Жилищный кредит с господдержкой в Газпромбанке оформляется на следующих условиях:

Предоставляемый займ является строго целевым и подразумевает покупку квартиры, таунхауса у юридического лица, являющегося застройщиком, а также рефинансирование действующей ипотеки. Программа рефинансирования в рамках семейной ипотеки распространяется как на продукты Газпромбанка, так и на кредиты, оформленные в любом стороннем кредитном учреждении РФ.

Ставка

Так как продукт предполагает участие государства в реализации, то для всех банков, включая Газпромбанк, была установлена единая процентная ставка – 6% годовых. Она будет действовать только в льготный период, стартующий после рождения ребенка, дающего право на получение семейной ипотеки.

После окончания такого срока Газпромбанк установит ставку 9,5% годовых.

Банк заявляет об отсутствии любых надбавок к действующим кредитным ставкам по семейной ипотеке, включая отказ от страхования здоровья и жизни заемщика, а также при отсутствии зарплатной карты.

Требования

На семейную ипотеку с государственным участием могут претендовать заемщики, соответствующие следующим базовым требованиям:

1. Наличие гражданства России.
2. Постоянное проживание или регистрация (постоянная или временная) в регионе присутствия Газпромбанка.
3. Возрастное требование – от 20 до 65 лет.
4. Рождение второго или третьего ребенка с 01.01.2018 г. до конца 2022 г.
5. Нейтральная или положительная кредитная репутация.
6. Непрерывный стаж на настоящем месте работы не менее полугода (общий стаж от года).
7. Наличие стабильного и достаточного источника дохода.

Для созаемщика предъявляются аналогичные приведенным выше требования.

Потенциальный заемщик заблаговременно должен подготовить и собрать следующий пакет обязательных бумаг:

• анкета-заявление на получение целевой ипотеки;
• российский паспорт (копии всех страниц);
• документы, подтверждающие платежеспособность;
• документы о занятости;
• документы, доказывающие право получения семейной ипотеки (свидетельства о рождении детей со штампом о наличии российского гражданства или отдельный документ о гражданстве);
• документы на залог (приобретаемую недвижимость).

ВАЖНО! Если подается заявка на перекредитование уже действующего ипотечного кредита, то дополнительно потребуется предъявить копию кредитного договора и графика текущих платежей, а также справку из другого банка о наличии/отсутствии ссудной задолженности.

Также банк оставляет за собой право затребовать иные документы или справки, которые помогут принять верное решение о целесообразности кредитования данного клиента.

Калькулятор ипотеки с господдержкой в Газпромбанке

Сумма кредита Тип платежей Процентная ставка, % Материнский капитал Нет
Да Дата выдачи Срок кредита Досрочные погашения

Добавить

Дата	Тип	Сумма/ставка

Рассчитать погашение График Таблица

Срок	0 мес.
Сумма	0 руб.
Ставка	0 %
Переплата	0 руб.
Начало выплат	0
Конец выплат	0
Необходимый доход	0

№	Дата	Платеж	Основной долг	Проценты	Остаток долга	Досрочные погашения

Расчеты в ипотечном калькуляторе помогут клиенту определить будущую кредитную нагрузку на семейный бюджет, а также сравнить условия схожих ипотечных программ в различных банках. Своего калькулятора у Газпромбанка нет, поэтому рекомендуется использовать наш сервис.

Для получения итоговых цифр необходимо максимально точно заполнить следующие сведения:

• размер займа;
• срок;
• величину кредитной ставки;
• схему погашения долга (аннуитетные или дифференцированные платежи);
• дату выдачи кредита.

Также имеется возможность корректировки результата с учетом использования материнского капитала.

Полученная информация будет представлена в форме таблицы и наглядного графика. Также пользователь сможет оценить размер конечной переплаты за весь период использования заемных средств, размер ежемесячного платежа (с распределением основного долга и процентов банку) и уровень необходимого для выплат дохода.

Как оформить ипотеку с господдержкой в Газпромбанке по шагам

Оформление семейной ипотеки с льготной процентной ставкой в Газпромбанке включает в себя следующую последовательность шагов и этапов:

1. Изучение предлагаемых условий, проведение предварительных расчетов и выбор окончательного варианта.
2. Подготовка комплекта документов и необходимых справок.
3. Заполнение анкеты и подача ипотечной заявки удаленно на сайте или в отделении Газпромбанка.
4. Оформление предварительного ДКП или ДДУ с продавцом недвижимости.
5. Заключение кредитного и ипотечного договоров.
6. Приобретение страховки (по усмотрению клиента полную или только имущественную).
7. Оплата первоначального взноса (за счет собственных накоплений или маткапиталом).
8. Регистрация в Росреестре и передача документально залога в пользу Газпромбанка.
9. Перечисление оставшейся суммы банком компании-девелоперу, продавшему жилье.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! В зависимости от сложности конкретного случая кредитная заявка может рассматриваться Газпромбанком в течение 1-10 рабочих дней с момента предоставления требуемого пакета бумаг.

Ипотека с господдержкой материнским капиталом в Газпромбанке

Второй вариант получения помощи от государства – расчет посредством материнского капитала. По закону направить эти деньги можно на:

• погашение основного долга;
• погашение начисленных процентов за использование кредитной части;
• оплату определенной части от стоимости приобретаемого жилья (первоначального взноса) при этом нужно не менее 5% собственных средств.

Для того, чтобы расплатиться маткапиталом, его владелец должен будет написать заявление в Пенсионный фонд и предоставить полный пакет необходимых документов. По результатам рассмотрения (ориентировочно через месяц) клиенту будет озвучено итоговое решение. Если заявка одобрена, то опять же в течение месяца ПФ РФ перечислит требуемую сумму по указанным в заявлении реквизитам.

Отзывы

Примеры реальных отзывов от клиентов о получении ипотеки с господдержкой в Газпромбанке:

• Алексей, Санкт-Петербург: «Вместе с супругой подавали заявку на оформление льготной ипотеки с так называемой господдержкой. Собрали пакет документов и обратились в отделение для получения подробной консультации. В том числе указали объект, в котором планировали купить квартиру. Данные объект не аккредитован Газпромбанком, но менеджер уверил нас, что никаких проблем не будет, и большинство новостроек одобряется. Заявку по уровню нашего дохода и остальным параметрам одобрили, а саму квартиру нет. Объяснили это ненадежностью девелопера. Потеряли уйму времени. Ипотеку на эту же квартиру в итоге выдал другой банк».
• Павел, Саратов: «Много лет являюсь зарплатным клиентом Газпромбанка. Сейчас появилась потребность в собственном жилье, так как весной родился второй ребенок. Подал заявку на оформление льготной ипотеки под 6% годовых до достижения ребенком 3-х летнего возраста. Вместо обещанных 3-5 рабочих дней банк рассматривал заявку почти 3 недели. Естественно многие документы уже были просрочены, поэтому собрать бумаги пришлось заново. Специалисты с отвратительной клиентоориентированностью и компетенцией в вопросах ипотеки. Вышли на сделку только спустя 2 месяца с момента обращения».

Ипотека с государственной поддержкой в Газпромбанке оформляется по программе «Семейная ипотека» или с использованием материнского капитала по любому стандартному ипотечному продукту. Семьи с двумя/тремя детьми, которые родились с начала данного до конца 2022 года, могут рассчитывать на получение займа до 8 миллионов рублей сроком до 30 лет под 6% годовых в льготный период.

Подробнее ипотека с господдержкой и ипотека Газпромбанка описаны далее.

Напоминаем, что записаться к специалисту по ипотеке на бесплатную консультацию вы можете через онлайн-консультанта прямо на нашем сайте. Также сразу в 10 банков.

Ждем ваши вопросы и будем благодарны за лайк и репост.

Семейная ипотека от Газпромбанка под 4.9 процента годовых

Семейная ипотека от Газпромбанка дает заемщику ряд преимуществ. Это пониженная процентная ставка, продолжительный период кредитования, возможность выбрать делового партнера из списка, одобренного банком. Но потребуется внести первоначальный взнос за жилье – минимум 20%.

Условия семейной ипотеки в Газпромбанке

Банк готов сотрудничать с гражданами на следующих условиях:

• минимальная сумма займа – 100 тысяч рублей;
• максимальная – 12 млн. рублей в столичных регионах, 6 млн. – в других областях;
• срок пользования заемными средствами – от 1 года до 30 лет;
• проверка поданных документов и одобрение кредита – до 10 рабочих дней.

Важно! В семье должно быть минимум 2 ребенка, причем один из них – рожден после 1 января 2018 года. Квартира должна находится в новом или строящемся доме. Покупка на вторичном рынке – запрещена.

Требования законодательства

Семейная ипотека с государственной поддержкой в Газпромбанке предоставляется на основании Постановления Правительства 1711 от 30.12.2017 г (скачать в word). Согласно этому документу, сниженная ставка действует весь срок кредитования. Все это время государство компенсирует банку разницу между коммерческой и реальной ставкой.

Какая недвижимость подпадает под действие закона

Ипотека Газпромбанка для молодой семьи с двумя и более детьми выдается только на приобретение нового жилья. Это должна быть квартира (апартаменты) в только что построенном доме или еще не достроенное жилье. Соответственно на пониженный процент могут рассчитывать только семьи, которые заключат договор:

• ДДУ (участия в долевом строительстве);
• ДКП (купли–продажи на первичном рынке).При этом объект должен быть расположен на территории Российской Федерации. А компания–застройщик – пройти аккредитацию банка.

Ипотека Газпромбанка под 4.9 процентов – реальность!

Многие заемщики мечтали бы взять жилищный заем под такой низкий процент. Но под условия программы ипотеки Газпромбанка с господдержкой попадают только семьи с детьми (их должно быть минимум двое). При этом разрешено приобретать исключительно новую недвижимость – непосредственно у застройщика.

Неполные семьи также могут рассчитывать на семейную ипотеку от Газпромбанка: никаких ограничений по наличию/отсутствию супруга в законе нет. Другой вопрос, что одинокому родителю сложнее подтвердить наличие достаточного дохода. В этом случае банк разрешает привлечь созаемщиков и приплюсовать их доход к зарплате заявителя. В качестве созаемщика может выступать и гражданский супруг.

Это интересно! При рождении второго ребенка у супругов также появляется право на материнский капитал. Эти деньги семья вправе использовать на первоначальный взнос или досрочное гашение уже взятой ипотеки.

Есть ли шанс взять ипотеку Газпромбанка для семей с детьми гарантированно без отказа

На самом деле банк может отказать заявителю на любом этапе подготовительного периода. И не обязан объяснять причины своего отказа. Не хотите зря потратить время – считайтесь с требованиями кредитных учреждений. Здесь рады заемщикам:

• с хорошей кредитной историей;
• большой белой зарплатой;
• накоплениями в виде вкладов, инвестиций, депозитов;
• имуществом, которое можно оставить в залог;
• официально зарегистрированным супругам.

Важно! Банк имеет право выдавать населению льготные кредиты. Но он не обязан этого делать. Объем финансирования от государства – ограничен. Всем желающим кредитоваться в ГПБ денег банально может не хватить. В случае отказа – попробуйте обратиться в другое финансовое учреждение. Например, Сбербанк или ВТБ.

Газпромбанк и семейная ипотека под 4.9 – пример расчета

Цена на отдельное жилье стартует в России от 1 миллиона рублей (в Москве – дороже). Двух/трехкомнатная квартира от застройщика в крупном городе обойдется приблизительно в 2–3 миллиона рублей. Но семьи часто не покупают квартиру с нуля, а продают старое жилье или комнату, чтобы получить деньги на первоначальный взнос.

Произведем расчет. При стоимости квартиры в 1 000 000 рублей и начальном взносе 200 000 руб. ежемесячно заемщик выплачивает:

• 8469 р. (если срок кредита – 10 лет);
• 6 285 р. (15 лет);
• 5 229 р. (20 лет);
• 4 235 р. (30 лет).

Таким образом, условия Газпромбанка по семейной ипотеке под 4.9 вполне лояльны. Обозначенные в расчете суммы не создают чрезмерной нагрузки на семейный бюджет. Есть возможность – заем можно гасить досрочно (основание — 353-ФЗ О потребительском кредите (займе), статья 11, п.4 (скачать)).

Будьте внимательны! Сниженный процент действует только при условии страхования. Если страховой договор не продлен/аннулирован, начинает действовать коммерческая ставка – около 11%.

Как работает калькулятор семейной ипотеки Газпромбанка

Программа расчета – это первое, что видит заемщик при посещении ипотечной странички. Процент 4,9% в калькуляторе выставлен автоматически. Следует заполнить стандартные поля (стоимость жилья, размер первоначального взноса, период кредитования). И посмотреть сумму ежемесячного платежа – в правом окошке. Здесь же можно заполнить экспресс–заявку.

Помните о том, что все цифры, рассчитанные на сайте, предварительные.

Даже если кредит был одобрен, после рассмотрения документов банк может изменить условия. Поэтому внимательно проверяйте основной договор – тот, который стороны подписывают в офисе. Обращайте внимание на дополнительные комиссии, платежи, страховки.

Ипотека Газпромбанка для многодетных семей – порядок оформления

В законе предусмотрены разные алгоритмы снижения ставки для старых и новых заемщиков. Новички обращаются в банк по стандартной процедуре:

• пишут заявление;
• изучают условия;
• получают предварительное одобрение;
• предоставляют пакет документов (подробности – ниже);
• находят жилье, заказывают его оценку и правовую экспертизу (при необходимости);
• собирают документы на квартиру, приносят их на проверку банку;
• подписывают кредитный договор.

Следует только указать в анкете–заявлении, что вы претендуете на участие в программе от Газпромбанка для молодой семьи с господдержкой.

А вот клиенты, которые уже оформляли кредит в ГКП на покупку недвижимости на первичном рынке, имеют право на подписание дополнительного соглашения о рефинансировании. Таким образом они могут снизить свою ставку по ускоренной процедуре. При этом закон выдвигает следующее условие: при заключении дополнительного соглашения остаток задолженности должен составлять не более 80% от цены квартиры.

Внимание! Семейная ипотека от Газпромбанка не только дает преимущества, но и налагает на должника обязанности. Кредитуемый обязан ежемесячно выполнять свои обязательства перед банком в полном объеме. В случае просрочки – банк не получает компенсацию от государства и требует от должника оплаты по стандартной ставке – без льгот.

Какие документы нужны для семейной ипотеки от Газпромбанка

Для одобрения займа кредитуемый собирает следующий пакет:

• паспорт;
• СНИЛС;
• документы на детей (с отметкой о гражданстве РФ);
• копию трудовой книжки или трудового договора (не нужна, если клиент получает зарплату в ГПБ).

Доход можно подтвердить стандартной справкой 2–НДФЛ (скачать бланк в pdf) от работодателя или же справкой по форме банка (скачать образец в pdf). Также в подтверждение финансового благополучия разрешено предоставить выписку с банковского счета, куда перечисляется зарплата.

Информация. Полный список документов для подтверждения дохода и занятости можно найти на сайте банка, либо скачать тут.

Созаемщик собирает аналогичный пакет документов (за исключением свидетельств о рождении детей). Он также должен подтвердить трудовую занятость и наличие постоянного источника дохода.

Газпромбанк – семейная ипотека и рефинансирование

Если семья уже выплачивает заем по невыгодной ставке, ее можно изменить. Согласно Постановлению 1711, семья с двумя и более детьми имеет право переоформить кредит на более выгодных условиях. Для этого необходимо пройти процедуру перекредитования – подать заявку на рефинансирование.

При этом не обязательно быть клиентом ГПБ. Газпромбанк рефинансирует чужих заемщиков. Клиенту другого учреждения, помимо заявления, придется предоставить (скачать список в pdf):

• правоустанавливающие документы на ипотечное жилье;
• действующий кредитный договор;
• справку банка–кредитора об остатке долга;
• экспликацию (технический паспорт);
• справку БТИ;
• отчет об оценке;
• бумаги, которые подтверждают право на льготы.

Рефинансирование Газпромбанком семейной ипотеки под 4,9 – одно из самых выгодных предложений на рынке. Но помните о том, что заемщика ждут дополнительные расходы. Придется заново заказывать оценку имущества, оплачивать услуги нотариуса, заключать новый договор страхования (за старый деньги не вернут).

Информация. Банк предъявляет определенные требования к страхованию недвижимости (скачать), жизни заемщика (скачать) и . Рекомендуем ознакомиться с ними.

Также в ГПБ действуют ограничения по сумме кредита, срокам, возрасту заемщика. Например, в отзывах описаны случаи, когда банк отказал в рефинансировании, так как муж и жена развелись. Или одному из супругов исполнялось более 65 лет на момент окончания договора.

Отзывы о семейной ипотеке Газпромбанка

Льготные ипотечные займы настолько выгодны, что многие клиенты ГПБ готовы терпеть неудобства и очереди ради снижения ставки более чем в 2 раза. И все же жалобы на некомпетентность и неповоротливость сотрудников – в сети есть. Хотите взять в Газпромбанке ипотеку под 4.9 годовых – готовьтесь несколько раз приходить в отделение. Так как дистанционные сервисы к ГПБ пока хромают. В частности есть нарекания на работу мобильного приложения, отсутствие удобных процедур онлайн.

Много жалоб от клиентов, которые заключили договор на старых условиях, и хотят их изменить. Семьи желали бы перекредитоваться под 4,9% годовых, но ГПБ не готов предоставить им такую возможность. Хотя клиенты других банков – могут рефинансироваться.

Важно! В ГПБ утверждают, что у них разработан механизм заключения дополнительного соглашения для тех семей, которые кредитовались на старых условиях. Но, по многочисленным отзывам, он пока не работает.

Подведем итоги

Семейная ипотека от Газпромбанка – реальный шанс купить собственное жилье с существенной скидкой. За счет низкого процента и длительного срока кредитования ежемесячный платеж по карману даже многодетной семье.

Процесс получения в Газпромбанке семейной ипотеки с господдержкой строится на стандартном алгоритме. Сначала необходимо получить право на льготы, затем подтвердить их документально, предоставить сведения о доходах и найти подходящее жилье.

Когда речь идет о государственных субсидиях, нельзя терять время. Количество кредитуемых из года в год растет, соответственно растут финансовые обязательства банка. В то же время финансы – лимитированы. Таким образом, ежегодно банк сокращает число новых клиентов–льготников, чтобы иметь возможность рассчитаться по старым обязательствам. Если вы уже имеете право на льготы, постарайтесь обратиться за кредитом в этом году.

Оцените автора

Газпромбанк является одной из крупнейших финансовых компаний России, где с 2016 года можно оформить ипотеку с господдержкой. Ипотечные кредиты обозначаются в качестве весомых денежных средств, при использовании которых заемщик может стать владельцем собственной новой квартиры или приобрести недвижимость с вторичного рынка.

Для абсолютного большинства физических лиц получение ипотечного кредита становится оптимальным решением. При оформлении ипотеки в Газпромбанке третьим лицом выступает государство, что является существенной помощью для заемщика.

Клиент Газпромбанка может получить более выгодные условия:

• Сниженный процент ставки по кредиту.
• Увеличение срока погашения.
• Отсутствие комиссий за оформление кредита.

Ипотека с господдержкой Газпромбанка дает возможность приобрести собственность в кратчайшие сроки.

Условия предоставления ипотеки с господдержкой в Газпромбанке

Ипотека с господдержкой Газпромбанка выдается только в национальной валюте — в рублях. При этом минимальный размер займа составляет 500 тысяч рублей. Денежные средства можно потратить как на покупку готового жилья у его прошлых владельцев, так и на покупку нового. Также деньги можно вложить в строительство нового или ремонтные работы уже приобретённого имущества.

Верхние границы займа у жителей столицы и регионов существенно отличается. Для Москвы и Санкт-Петербурга максимально возможная сумма займа составляет восемь миллионов рублей, для жителей регионов – три миллиона рублей.

Максимальный срок погашения ипотечной задолженности составляет тридцать лет. При этом возможно досрочное погашение задолженности без наложения штрафов и санкций.

Погашение ипотечного кредита совершается равномерными платежами, благодаря чему клиент может четко рассчитывать свой бюджет, зная свою платежеспособность.

Обязательным пунктом предоставления займа является страхование имущества, которое приобретается на полученные финансовые средства от ипотеки с господдержкой Газпромбанка. Страхование жизни клиента осуществляется по желанию заемщика.

Срок рассмотрения заявки составляет от одного до десяти рабочих дней. По истечению которых клиент получит ответ о возможности сотрудничества.

При условии внесения первого дисконта в размере 50% от стоимости недвижимости приобретаемой на первичном или вторичном рынке, банк выдает кредит под 10,6 % годовых. При снижении суммы первого взноса ежегодная ставка повышается на 0,4%.

Процентная ставка

С 2020 года ипотека с господдержкой в Газпромбанке начинается с процентной ставки 10,6 %. Но это не максимальное ее значение. При определенных факторах она может повыситься до 11 % годовых.

Окончательное ее значение зависит от размера первоначального взноса. Так как осуществление займа невозможно без первого взноса, то в зависимости от этой суммы, и будет рассчитываться процентная ставка.

В случае, когда сумма начального взноса будет составлять 20-50% стоимости приобретаемого имущества, банком будет предложен вариант кредитования с процентной ставкой равной 11 % годовых. Если же на этапе формирования договора клиент внесет сумму равную или превышающую половину стоимости будущего жилища, процентная ставка снижается до 10,6 % годовых. При этом важно то, что срок выплат по займу не может превышать 7 лет.

Помощь в расчете суммы ипотеки и размера ежемесячных платежей может оказать ипотечный калькулятор нашего портала:

Что нужно для обеспечения ипотеки?

До момента выплаты всей суммы займа банк нуждается в обеспечении обязательства по ипотеке. В роли которого может быть как уже имеющееся у человека недвижимое имущество, которое полностью устраивает финансовое учреждение, так и то, что приобретается на полученные средства. Денежная сумма предоставляется на приобретение имущества в черте города. Лишь в некоторых городах допускается покупка квартиры или дома в десяти-двадцати километрах от населенного пункта.

К ним относятся:

1. Москва.
2. Санкт-Петербург.
3. Нижний Новгород.
4. Екатеринбург.
5. Новосибирск.

Важно! Для увеличения шанса получения ипотечного кредита с господдержкой возможно привлечение поручителей, в качестве которых могут быть как один человек, так и организация, удовлетворяющие требования банка.

Требования к заемщику

Обязательное требование, выдвигаемое заемщику Газпромбанком – уровень его доходов. Чтобы клиент мог обеспечить своевременное погашение задолженности по кредиту. Если уровень дохода не высокий, то Газпромбанк не будет рассматривать его заявление. Непрерывный стаж трудовой деятельности не должен быть меньше полугода на последнем месте работы. Также важно, чтоб клиент финансового учреждения был гражданином России и имел постоянную регистрацию в регионе, где находится филиал Газпрома.

Плохая кредитная история может стать причиной, по которой откажут в выдаче займа. Многое также может зависеть от возраста клиента, нуждающегося в получении ипотеки с господдержкой Газпромбанка.

Минимальный возраст для подачи заявления на получение денежных средств – 20 лет. Уже в этом возрасте можно подавать заявление на рассмотрение возможности выдачи ипотеки с господдержкой. На момент погашения задолженности по кредиту мужчинам должно исполниться не более 60 лет. А женщинам не более 55 лет.

Возможно повышение предельного возраста на 5 лет, при условии предоставления дополнительного обеспечения финансами на момент выплаты кредита.

Важно! При несоответствии определенным требованиям, Газпромбанк вправе самостоятельно принимать решения относительно выдачи финансовых средств.

Документы, необходимые для оформления ипотечного кредита с господдержкой

Для получения ипотечного кредита в Газпромбанке заемщик должен предоставить пакет документов, согласно которым будет принято решение о дальнейшем сотрудничестве.

Для вынесения первоначального решения необходимы следующие официальные документы:

• Заявление в форме анкеты.
• Копия трудовой книжки.
• Справка с места работы.
• Оригинал и копия удостоверения личности.

В качестве документа, для подтверждения уровня дохода будущего клиента, можно использовать выписку по банковскому счету. В которой должны быть указаны все перечисления на счет заемщика. Выписка должна быть заверена печатью финансового учреждения с подписью руководителя.

При условии одобрения на получение денежных средств, клиент финансовой организации должен предоставить еще один расширенный пакет документов. Среди обязательных документов должны присутствовать:

1. Паспорт гражданина России.
2. Заявление с просьбой к банку о предоставлении постоянной регистрации.
3. Обязательство-заявление, в котором указано, что в случае невыполнения кредитных обязательств заемщик отказывается от прав пользования объектом недвижимости.
4. Свидетельство о заключении брака.
5. Документ о рождении ребенка либо паспорт, если он есть.
6. Свидетельство о регистрации прав собственности на недвижимое имущество.

В заявлении об отказе на право собственности должны быть указаны все члены семьи и созаёмщики.

Какой порядок оформления ипотеки в Газпромбанке?

Гражданин, при соблюдении определенных условий, может оформить в Газпромбанке ипотечное кредитование на жилье в строящемся доме. Для заключения соответствующего соглашения необходимо знать, как нужно действовать.

В таблице рассмотрим действия, что необходимо выполнить заемщику для решения данной задачи:

Первый шаг	Подать заявление на кредитование.
Второй шаг	Оформить ДДУ (Договор долевого участия в строительстве).
Третий шаг	Открыть счет до востребования.
Четвертый шаг	Передать ДДУ в банк.
Пятый шаг	Оформить обязательное страхование (при желании можно и личное).
Шестой шаг	Получить денежные средства от финансового учреждения.

Заявка на получение ипотечного кредита с господдержкой принимается как в отделениях Газпромбанка, так и онлайн на официальном сайте, перейдя по .

Срок рассмотрения заявления на выдачу кредита в Газпромбанке занимает от одного до десяти рабочих дней. Но в случае подачи заявления в регионе отличном от места регистрации гражданина, это может занять и более длительное время.

При оформлении ДДУ указывается вероятность уступки прав требования другому лицу.

Страхование недвижимости производят для того, чтобы банк был защищён от возможных финансовых рисков. При их появлении большую часть расходов берет на себя страховая компания, кредитная организация же несет минимальные потери.

Господдержка ипотечного кредитования помогает получить займ на выгодных условиях. Данная банковская операция предоставляется разными финансовыми организациями, лидирующее место среди которых занимает Газпромбанк.

Сотрудничество с этим финансовым учреждением даёт возможность получить кредит под 10,6 % годовых. Ипотечный кредит от Газпромбанка выдается в национальной валюте на покупку как нового жилья, так и жилья с вторичного рынка. Или на ведение строительных работ в уже имеющемся объекте недвижимости.

На погашение ипотечного кредита предоставляется 30 лет. Платежи рассчитываются по аннуитентной системе, что позволяет планировать свой бюджет. Благодаря ипотеке с господдержкой Газпромбанка клиент получает нужную сумму денег и может выплачивать займ на выгодных условиях.